Обзор плюсов и минусов пенсионной карты Мир от СберБанка
На все случаи жизни
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»
Бонусы «Спасибо» начисляются за каждые полные 100 ₽ покупок. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:
Бонусы обмениваются на скидку (1 «Спасибо» = 1 ₽ скидки):
Срок действия бонусов — 2 года с даты начисления.
3,5% годовых начисляются по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты.
1% от суммы (мин. 100 ₽)
1% от суммы (мин. 150 ₽)
Лимиты по операциям
снятие наличных: до 50 000 ₽ в сутки, до 500 000 ₽ в месяц
Дополнительная информация
Разбор Банки.ру. Карта «Мир» «Пенсионная» от Сбербанка: плюсы и минусы
Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.
Дебетовая карта «Пенсионная» предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».
Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.
Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.
На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей. Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.
«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие. В свою очередь, программа лояльности «Мир» предполагает начисление до 20% кешбэка в рублях за покупки у партнеров платежной системы.
На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.
Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты «Пенсионная» можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка. В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы. Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.
Дебетовые карты могут использоваться для получения пенсии и иных социальных выплат. Это наиболее удобный способ: не нужно никуда ходить и простаивать в очередях — деньги поступают на счет строго в определенный день каждого месяца. В этих целях можно оформить пенсионную карту Сбербанка, которая рассчитана под конкретную категорию держателей.
Условия по карте для пенсионеров от Сбербанка
На сервисе Brobank.ru размещается только актуальная информация по банковским продуктам и предложениям. Для пенсионеров в Сбербанке России доступна одна дебетовая карта. Ее наименование — «Пенсионная карта». Предназначена для получения пенсии и прочих социальных выплат. Используется также для совершения переводов, оплаты услуг, хранения и приумножения собственных средств. Выпускается исключительно на базе платежной системы МИР.
Валюта по счету — только российский рубль. Карта не предназначена к использованию за границей РФ: НСПК МИР не является международной платежной системой, поэтому не работает за пределами России. Отсутствует механизм для совершения платежей телефоном (NFC).
Без комиссии деньги снимаются следующим образом: по 50 000 рублей в банкомате и через офис кредитной организации. Сумма, превышающая лимит, снимается в кассе банка с комиссией. По карте предусмотрена бесконтактная оплата.
Прочие условия по пенсионной карте Сбербанка
Сбербанк России — кредитная организация, работающая с государственным капиталом. По этой причине основные целевые проекты реализуются здесь в первую очередь. Один из них — поддержка пенсионеров, поэтому карта для этой категории держателей предполагает минимальные затраты. Плановый перевыпуск — бесплатный. Если карта перевыпускается внепланово, клиент уплачивает фиксированную комиссию в размере 30 рублей.
Услуга смс-уведомления предоставляется бесплатно в первые два месяца после оформления. С третьего месяца взимается комиссия в размере 30 рублей в месяц. При желании клиент отключает опцию. Выписки и отчеты по счету выдаются бесплатно по запросу держателя. Комиссии по расходным операциям:
Бесплатное годовое обслуживание и начисление процентов на остаток собственных средств действуют при поступлении сумм из Пенсионного Фонда и других государственных структур, отвечающих за пенсионное обеспечение граждан РФ. Если зачисления прекращаются, банк вправе изменить условия.
Можно ли пенсионную карту перечислять деньги
Карта для пенсионеров от Сбербанка — дебетовая, со всеми основными опциями и инструментами. Помимо зачисления на счет пенсионных выплат, она используется держателем для совершения стандартных операций.
На нее можно получать переводы, в том числе, со счетов, открытых в других кредитных организациях. В соответствии с требованиями федерального закона «О национальной платежной системе», владельцам пенсионных карт Maestro, после окончания их срока действия, выдаются карты НСПК МИР. Сбербанк России приостанавливает выпуск продуктов на базе платежной системы Maestro.
На какие карты можно получать пенсию
До 1 июля 2020 года выплаты из бюджета в пользу физических лиц будут полностью переведены на НСПК МИР. Пенсионное обеспечение подпадает под это требование. Если пенсия зачисляется на карту, то после указанной даты использоваться будут только карты на базе платежной системы МИР.
За пенсионером сохраняется выбор получения пенсии:
Если используется вариант с кредитными организациями (банками), то с июля 2017 года в приоритете карты НСПК МИР. Если клиент получает пенсию на счета других платежных систем, принудительного перевода до середины 2020 не будет. Об этом ПФР неоднократно предупреждал граждан, имеющих право на пенсионное обеспечение.
Если клиенту удобнее получать деньги на другую карту, он может оформить вариант с зачислением на вклад. После поступления средств, пенсионер их переводит на свою карту, выпущенной, к примеру, на базе ПС VISA или Mastercard.
Как получать пенсию на карту Сбербанка
При осуществлении поэтапного перехода на НСПК МИР, Сбербанк выдает клиентам новые карты без замены номеров прежних. Если 20-значный номер остался без изменения после получения карты МИР, информировать ПФР о таком переходе не нужно. Реквизиты остаются прежними, поэтому деньги будут поступать на счет по умолчанию.
Если меняется способ получения пенсии, либо изменяются платежные реквизиты, пенсионер обязан об этом вовремя сообщить в территориальные органы Пенсионного Фонда России. Заявление подается одним из следующих способов:
В заявлении обязательно указывается способ получения пенсионного содержания. Если деньги планируется получать через кредитную организацию, потребуется прописать в заявлении наименование банка и реквизиты счета (карты). По своему усмотрению пенсионер имеет право менять кредитную организацию и способ получения/доставки пенсии.
Если пенсионная карта Сбербанка не устроит по условиям пользования, держатель вправе перейти на обслуживание в другой банк. Главное, вовремя уведомить ПФР о принятом решении.
Вклад Пенсионный плюс 3,67%, пониженная ставка по кредитам для пенсионеров −1% и другие продукты Сбера на выгодных условиях
Удобные сервисы
Заказ продуктов и лекарств с доставкой, онлайн-консультации врачей, выгодная мобильная связь и многое другое
Новости и полезные статьи
Читайте эксклюзивные материалы о льготах, образовании, работе и досуге
СберКарта для пенсионеров
Как перевести пенсию в СберБанк
Максимальная процентная ставка для пенсионеров
Сберегите накопления и получайте процентный доход
Получите сниженную ставку по кредиту
Кредиты на выгодных условиях
С бонусами оплачивать покупки картой выгоднее, чем наличными
Получайте бонусы по программе СберСпасибо за каждую покупку по карте. Накопленные бонусы можно обменять на скидки и специальные предложения.
Также вы можете выбрать категорию покупок, по которой будут начисляться повышенные бонусы. Например, «Аптеки», «Супермаркеты» или «Товары для дома».
Получайте все необходимые банковские услуги онлайн
Портал Активный Возраст
Статьи, новости, образовательные курсы и услуги для всех, кто хочет посвятить зрелые годы самообразованию, внутреннему росту и обретению гармонии с собой
Что изменится в 2022 году
Семь самых значимых изменений в законах, которые скоро вступят в силу
10 дел, которые нужно сделать до боя курантов
Новогодний чек-лист поможет избежать лишнюю суету
Какую ёлку выбрать
Рассказываем, почему живая ёлка экологичнее искусственной
Живите ярко в любом возрасте
В канале «Активный возраст» в СберБанк Онлайн вы узнаете, как грамотно управлять финансами и защититься от мошенников, как поддержать здоровье и разнообразить досуг. Полезные советы, инструкции и вдохновляющие истории ждут вас!
Отсканируйте QR-код камерой смартфона, чтобы подписаться.
* График выплат уточняйте в вашем отделении Пенсионного Фонда.
Бонусы можно списывать за покупки в супермаркетах или аптеках, обменивать на билеты в кино или театр.
Как начать получать пособия и пенсию на карту
Особенность платёжной системы
Платёжная система
Бесконтактная оплата
Оплата телефоном
В какой валюте можно открыть
₽
Можно ли платить за границей*
Срок действия
5 лет
*Республика Армения, Абхазия и Южная Осетия. Также ряд операций доступен в Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Турции.
Начисление бонусов
Бонусы от СберБанка за покупки
до 10 % от суммы покупки
Бонусы за покупки у партнеров
30% от суммы покупки
Дополнительные карты
Владелец основной карты может:
Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее ребенку от 6 до 13 лет:
Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее родственнику, доверенному лицу, знакомому старше 14 лет:
Согласно текущим тарифам СберКарты
Срок действия дополнительных карт
Если срок действия основной карты больше 3х месяцев
Равен сроку действия основной карты
Если срок действия основной карты меньше 3х месяцев
Равен сроку действия основной карты, увеличенному еще на один период действия
Стоимость других услуг
Плановый перевыпуск
бесплатно
Перевыпуск при утере или изменении личных данных
150 ₽
Проверка остатка средств в банкоматах других банков
15 ₽ за запрос
Получение выписки в банкомате банка (10 последних операций)
15 ₽ за запрос
Получение отчета по карте по e-mail или в банке
бесплатно
Куда нужно передать реквизиты для перевода пенсии или социальных выплат в рамках 161-ФЗ?
Почему перенесли срок вступления в силу 161-ФЗ?
Какие есть привилегии для пенсионеров?
Мы расширили список услуг во многих сферах жизни. Вы можете заказывать продукты и лекарства с доставкой, консультироваться с врачом, не выходя из дома, пользоваться выгодными тарифами на мобильную связь, такси и многое другое.
Как получать 3,5% годовых на остаток по карте?
Если вы храните на СберКарте деньги, банк будет начислять вам 3,5% годовых ежедневно.
Пример:
Вчера у вас на карте было 22 500 ₽. Банк начислил вам 3,5% годовых – это 2,16 ₽. Сегодня у вас на карте 28 000 ₽. Банк так же начислит вам 3,5% годовых – 2,68 ₽. И так каждый день.
Раз в 3 месяца эти деньги будут приходить вам на карту.
Чем СберКарта отличается от других карт?
СберКарта — дебетовая карта СберБанка, сочетающая в себе различные преимущества. Они зависят от вашей активности. В конце каждого календарного месяца анализируется, сколько вы потратили и сколько средств оставалось на карте каждый день.
При расчёте трат учитываются многие покупки, но есть исключения, ещё не учитываются переводы денег и снятие наличных. Размер ваших трат и накоплений с использованием СберКарты влияет на стоимость СберКарты, сервисов и получаемые привилегии.
Сколько делают СберКарту?
Если выпустить карту без пластика в мобильном приложении СберБанк Онлайн, то сможете ей пользоваться уже через 5 минут после оформления.
Для пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.
При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.
Для карт с индивидуальным дизайном к сроку выпуска добавляется время на утверждение дизайна.
Какие условия я получаю после выпуска первой карты?
Специальное предложение для тех, кто оформляет СберКарту в первый раз:
Что нужно, чтобы получить ещё больше преимуществ по СберКарте?
Чтобы пользоваться картой бесплатно, получать повышенные бонусы, не платить за уведомления и снятие наличных в сторонних банкоматах, есть несколько вариантов: совершать покупки на определённую сумму или поддерживать баланс карте на определённом уровне.
Чтобы не платить комиссию за обслуживание, оплачивайте покупки СберКартой на сумму от 5 000 ₽ или поддерживайте ежедневный баланс карты в размере не менее 20 000 ₽ в течение месяца.
Если вы получите зарплату на карту СберБанка (от организации или ИП), то в следующем месяце обслуживание бесплатное. Например, зарплата пришла в апреле, значит, в мае за СберКарту платить не нужно.
Что такое дополнительная карта?
Это дебетовая карта, которую выпускают к своей основной карте для другого человека. Он будет пользоваться картой, как обычно. А вы будете видеть историю его операций и сможете устанавливать лимиты на траты и снятие наличных.
Как оформить дополнительную карту?
Забрать карту можете вы или владелец дополнительной карты, предъявив документы.
Чтобы оформить дополнительную карту для детей от 6 до 13 лет, нужны документы владельца счета и ребёнка, удостоверяющие личность. Если владелец счета не является родителем ребенка, то необходимо запросить письменное согласие у родителей. Ребёнок может получить карту только в присутствии владельца счёта.
Как пользоваться дополнительной картой?
Как и обычной, но есть нюансы:
Когда списывается комиссия за обслуживание СберКарты?
Комиссия за обслуживание списывается по умолчанию в дату выдачи карты, но есть нюансы:
Когда действуют преимущества по карте?
Размер комиссий и лимитов по операциям, а также размер начислений бонусов по СберКарте устанавливается банком в 1-ый календарный день месяца и действует до установки нового размера комиссий и лимитов.
Сколько бонусов я могу получать каждый месяц?
Какие покупки не учитываются при анализе активности?
Исключаются такие операции:
Исключаются операции, обработанные по списку следующих МСС-кодов:
Какие типы зачислений банк определяет как зарплату?
К зарплатным относятся следующие типы зачислений:
А также зачисление перевода на карту от ФСС РФ (по авторизации)
Какие типы зачислений банк определяет как пенсионные и соц. выплаты?
К пенсионным и соц.выплатам относятся следующие типы зачислений:
Как узнать, какие выплаты зачисляет на мой счёт Пенсионный Фонд (ПФР)?
В настоящее время Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) выплачивает 79 видов социальных начислений, причитающихся пенсионерам и другим льготным категориям граждан. При их зачислении на счет (вклад) в Сбербанке, вы можете получить справку о выплаченных вам ПФР видах и размерах пенсий и других социальных выплат.
Бонусы можно списывать за пакупки в супермаркетах или аптеках, обменивать на билеты в кино или театр.
Как начать получать пенсию на карту
Особенности платёжной системы
Платёжная система
Бесконтактная оплата
Оплата телефоном
В какой валюте можно открыть
₽
Можно ли платить за границей*
Срок действия
5 лет
*Республика Армения, Абхазия и Южная Осетия. Также ряд операций доступен в Беларуси, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Турции.
Начисление бонусов
Бонусы от СберБанка за покупки
до 10 % от суммы покупки
Бонусы за покупки у партнеров
30% от суммы покупки
Дополнительные карты
Владелец основной карты может:
Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее ребенку от 6 до 13 лет:
Условия по дополнительной карте если вы захотите выпустить ее родственнику, доверенному лицу, знакомому старше 14 лет:
Согласно текущим тарифам СберКарты
Срок действия дополнительных карт
Если срок действия основной карты больше 3х месяцев
Равен сроку действия основной карты
Если срок действия основной карты меньше 3х месяцев
Равен сроку действия основной карты, увеличенному еще на один период действия
Стоимость других услуг
Плановый перевыпуск
бесплатно
Перевыпуск при утере или изменении личных данных
150 ₽
Проверка остатка средств в банкоматах других банков
15 ₽ за запрос
Получение выписки в банкомате банка (10 последних операций)
15 ₽ за запрос
Получение отчета по карте по e-mail или в банке
бесплатно
Куда нужно передать реквизиты для перевода пенсии или социальных выплат в рамках 161-ФЗ?
Почему перенесли срок вступления в силу 161-ФЗ?
Какие есть привилегии для пенсионеров?
Мы расширили список услуг во многих сферах жизни. Вы можете заказывать продукты и лекарства с доставкой, консультироваться с врачом, не выходя из дома, пользоваться выгодными тарифами на мобильную связь, такси и многое другое.
Как получать 3,5% годовых на остаток по карте?
Если вы храните на СберКарте деньги, банк будет начислять вам 3,5% годовых ежедневно.
Пример:
Вчера у вас на карте было 22 500 ₽. Банк начислил вам 3,5% годовых – это 2,16 ₽. Сегодня у вас на карте 28 000 ₽. Банк так же начислит вам 3,5% годовых – 2,68 ₽. И так каждый день.
Раз в 3 месяца эти деньги будут приходить вам на карту.
Чем СберКарта отличается от других карт?
СберКарта — дебетовая карта СберБанка, сочетающая в себе различные преимущества. Они зависят от вашей активности. В конце каждого календарного месяца анализируется, сколько вы потратили и сколько средств оставалось на карте каждый день.
При расчёте трат учитываются многие покупки, но есть исключения, ещё не учитываются переводы денег и снятие наличных. Размер ваших трат и накоплений с использованием СберКарты влияет на стоимость СберКарты, сервисов и получаемые привилегии.
Сколько делают СберКарту?
Если выпустить карту без пластика в мобильном приложении СберБанк Онлайн, то сможете ей пользоваться уже через 5 минут после оформления.
Для пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.
При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.
Для карт с индивидуальным дизайном к сроку выпуска добавляется время на утверждение дизайна.
Какие условия я получаю после выпуска первой карты?
Специальное предложение для тех, кто оформляет СберКарту в первый раз:
Что нужно, чтобы получить ещё больше преимуществ по СберКарте?
Чтобы пользоваться картой бесплатно, получать повышенные бонусы, не платить за уведомления и снятие наличных в сторонних банкоматах, есть несколько вариантов: совершать покупки на определённую сумму или поддерживать баланс карте на определённом уровне.
Чтобы не платить комиссию за обслуживание, оплачивайте покупки СберКартой на сумму от 5 000 ₽ или поддерживайте ежедневный баланс карты в размере не менее 20 000 ₽ в течение месяца.
Если вы получите зарплату на карту СберБанка (от организации или ИП), то в следующем месяце обслуживание бесплатное. Например, зарплата пришла в апреле, значит, в мае за СберКарту платить не нужно.
Что такое дополнительная карта?
Это дебетовая карта, которую выпускают к своей основной карте для другого человека. Он будет пользоваться картой, как обычно. А вы будете видеть историю его операций и сможете устанавливать лимиты на траты и снятие наличных.
Как оформить дополнительную карту?
Забрать карту можете вы или владелец дополнительной карты, предъявив документы.
Чтобы оформить дополнительную карту для детей от 6 до 13 лет, нужны документы владельца счета и ребёнка, удостоверяющие личность. Если владелец счета не является родителем ребенка, то необходимо запросить письменное согласие у родителей. Ребёнок может получить карту только в присутствии владельца счёта.
Как пользоваться дополнительной картой?
Как и обычной, но есть нюансы:
Когда списывается комиссия за обслуживание СберКарты?
Комиссия за обслуживание списывается по умолчанию в дату выдачи карты, но есть нюансы:
Когда действуют преимущества по карте?
Размер комиссий и лимитов по операциям, а также размер начислений бонусов по СберКарте устанавливается банком в 1-ый календарный день месяца и действует до установки нового размера комиссий и лимитов.
Сколько бонусов я могу получать каждый месяц?
Какие покупки не учитываются при анализе активности?
Исключаются такие операции:
Исключаются операции, обработанные по списку следующих МСС-кодов:
Какие типы зачислений банк определяет как зарплату?
К зарплатным относятся следующие типы зачислений:
А также зачисление перевода на карту от ФСС РФ (по авторизации)
Какие типы зачислений банк определяет как пенсионные и соц. выплаты?
К пенсионным и соц.выплатам относятся следующие типы зачислений:
Как узнать, какие выплаты зачисляет на мой счёт Пенсионный Фонд (ПФР)?
В настоящее время Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) выплачивает 79 видов социальных начислений, причитающихся пенсионерам и другим льготным категориям граждан. При их зачислении на счет (вклад) в Сбербанке, вы можете получить справку о выплаченных вам ПФР видах и размерах пенсий и других социальных выплат.
