Мтс инвестиции как это работает
МТС Инвестиции: честный обзор и комиссии
Сервис для инвестиций в ПИФы «МТС Инвестиции» − совместный проект телекоммуникационной компании МТС и УК «Система Капитал», существующей с 2012 года. Минимальный размер счета клиента МТС Инвестиции составляет 100 рублей. Таким образом, клиентов МТС приглашают познакомиться с инвестициями на фондовом рынке.
Стоит ли вкладывать деньги через сервис МТС Инвестиции, какие комиссии за обслуживание заплатит клиент? Про эти и не только вопросы, далее.
Отметим, что ПИФы − это рискованный инструмент, который требует опыта и знаний. Обязательно, перед тем как приступать к работе с данным инструментом, нужно ознакомиться с особенностями ПИФов, нюансами и подводными камнями.
Функционал МТС инвестиций
Во вкладке «Портфель» отображаются купленные ПИФы. Есть опция сбора портфеля, для этого нужно ответить на семь вопросов, после чего программа автоматически подберет инструменты для портфеля. Далее на вкладке «Фонды», вкладка «Операции» и «Еще».
Функционал приложения не самый информативный. Относительно ПИФов, здесь их 5:
Есть вкладка «Сравнения», где можно посмотреть историю того, как показывали себя фонды. Смотреть на историю, дело не всегда благодарное. Если даже в один год создателям фонда удалось обогнать индекс, нет гарантии, что хороший результат будет и в следующем году.
Самый продаваемый ПИФ, это мобильные акции. Здесь самые высокие показатели доходности.
Обзор мобильных акций
Один Пай стоит − 124 рубля, и растет в цене постепенно. Можно сравнить то, как вел себя ПИФ по сравнению с индексом Мосбиржи. На динамике Пая, можно сделать вывод, что за последний год мобильные акции смогли обогнать акции Мосбиржи. Сравнение не самое корректное, поскольку это индекс Мосбиржи без учета дивидендов. Было бы интересно сравнить динамику ПИФов мобильные акции с ETF российский рынок от Финекса.
Также присутствует кнопка «Купить», для доступа требуется регистрация или вход в приложение. О Фонде − здесь представлено описание о фонде. На кнопке «Структура» можно посмотреть из чего состоит ПИФ, какие акции лежат в корзине. Реализовано все графически приятно, упор делается на нефтегазовую отрасль, более 46%, это делается для того, чтобы защитить вкладчиков от ослабления рубля. Такая ставка не самая безопасная, особенно в той ситуации, когда рынки пребывают на пике растущего цикла. Можно посмотреть на банковский сектор − 16,1%, черная металлургия 9,64% и прочие элементы. Если открыть конкретный сектор, можно изучить, какие именно компании представлены в наборе.
Можно посмотреть стоимость чистых активов через МТС инвестиции личный кабинет.
Принцип заработка на ПИФах
Люди покупают пай. Жду когда пай вырастет в цене, и зарабатываю на разнице. Обратите внимание, дивиденды не выплачиваются на руки, они реинвестируются в фонд, тем самым увеличивается стоимость актива. Переходим к самому интересному, вопрос о комиссиях.
Комиссионные издержки
Нужно перейти во вкладку «О Фонде», где прописаны некоторые условия. Если говорить о раскрытии информации, более детально описано на сайте в разделе «Продукт». Относительно приложения, здесь прописано:
Это не все комиссии, чтобы разобраться в данном вопросе, нужно скачать «Правила доверительного управления ПИФов мобильные акции». Документ многостраничный, интересует глава о вознаграждении.
Пункт 95 − за счет имущества составляющего фонд, выплачивается вознаграждение 1,25% от средней годовой стоимости активов. Это указано на сайте и в приложении. А также специализированному депозитарию, в размере не более 0,2% от стоимости ценных активов.
Пункт 98 − за счет имущества составляющего фонд, оплачиваются следующие расходы, связанные с ДУ, прописано 13 пунктов. Важно понимать, что все расходы могут составить в сумме 0,3%. Максимальная комиссия за управление может составить 1,75% в год. И не забываем про надбавку 1,10%. Получается дороже, нежели ETF и биржевые ПИФы. Да, на российском рынке есть открытые ПИФы, которые берут больше.
Почему мы часто говорим, что стоимость чистых активов имеет значение? Мы здесь рассмотрели, что в сумме по всем 5 фондам МТС инвестиции совокупно на обслуживании, комиссии УК Капитал зарабатывает на обслуживании около 7 млн. рублей в год. В месяц где-то 300 тыс. Если предположить что данный фонду уходит на зарплату сотрудникам, чистыми получается почти 350 тыс. рублей в месяц. Что это за сумма и прибыльность проекта? В теории можно предположить, что компании не выгодно держать такой сервис, поскольку он не рентабелен.
Один нюанс
В сети мало МТС инвестиции отзывов отрицательных, но много отзывов чрезмерно положительных. Этот момент заставляет задуматься, действительно ли это реальные комментарии. К сожалению, этот подход продвижения сервиса не самый правильный и честный в отношении к будущим клиентам.
В общем если подводить итог, МТС инвестиции не самый худший ПИФ на отечественном рынке. Если говорить о практичности, приложение от компаний не самое функциональное, удобное. Плюс, далеко не всегда указаны на сайтах все комиссионные издержки, для более детального изучения требуется скачивать документы и тщательно читать все пункты.
Кроме этого не забывайте, что ПИФы позволяют заработать, но также потерять. При этом комиссия будет снята в любом случае. Обратите внимание, что ПИФы купить на индивидуальный инвестиционный счет нельзя. По любым ПИФам можно получить льготу, если вы их держите более 3 лет, тогда не будете платить налог с прибыли. Будет ли вы прибыль, зависит от управляющих, которые получают за это деньги. Поэтому нужно тщательно выбирать компанию, которой вы готовы доверить свои средства.
Обзор сервиса МТС Инвестиции. Стоит ли покупать ПИФы. Сколько можно заработать на покупке паев.
Установить приложение и зарегистрироваться
Сегодня речь пойдет о сервисе МТС.Инвестиции.
Это совместный проект оператора МТС и управляющей компании Система.Капитал, которая активно ведет деятельность на протяжении семи последних лет.
Компания имеет наивысший уровень надежности, занимает 8ое место по объему активов и позволяет производить все операции онлайн с помощью мобильного приложения.
Брокеры и банки для трейдинга и инвестиций, для торговли акциями на фондовом рынке:
Вам также будет интересно
Топ-3 форекс брокеров. Инвестиции и торговля на валютном рынке:
МТС.Инвестиции специализируются на работе с паевыми инвестиционными фондами, сокращенно ПИФы. Суть которых заключается в следующем. Фонд объединяет средства разных инвесторов для вложения в финансовые инструменты. Для обозначения уровня вклада каждого из участников фонда вводится понятие «пай». При этом стоимость пая определяется индивидуально каждым из фондов.
МТС.Инвестиции имеют минимальный порог входа. Вы можете инвестировать в выбранный ПИФ любую сумму от 100 рублей. Таким образом, если один пай стоит 100 рублей, а вы вложили в фонд 1000, то вы получите 10 паёв. Которые подтверждают ваши права на владение соответствующей долью в фонде.
Деньгами каждого из ПИФов управляют профессиональные инвесторы. Именно они определяют куда и как вкладываться, что конкретно стоит покупать и продавать. Вы лишь выбираете фонд и задаете сумму вложений. Предварительно можно ознакомиться с динамикой стоимости пая и структурой фонда. Об этом поговорим подробнее чуть позже.
Приложение МТС.Инвестиции
Перейдем к приложению. Регистрация простая – достаточно лишь указать номер телефона, при этом не обязательно быть абонентом МТС.
Пойдем по вкладкам.
Вкладка «Витрина» содержит подробную информацию о фондах, а также последние новости финансовой сферы, которые предоставлены агентством Прайм.
Вкладка «Мои активы» предоставляет данные о всех ваших вложениях и стратегиях инвестирования. На первом экране отображаются вложенные вами средства, на втором – выбор стратегий от управляющей компании. Перед покупкой паёв можно пройти небольшой тест, так программа определит подходящие вам инвестиции. Для этого нужно нажать на «шапочку» сверху справа экрана.
Тест состоит из 7 простых вопросов, которые определят вашу цель инвестирования, имеющийся опыт и предпочитаемое соотношение риска и доходности. На основе полученных данных система сформирует портфель из имеющихся в системе фондов. Можно согласиться с предложенным вариантом или выбрать ПИФ самостоятельно.
Для этого нужно нажать на «зелененький плюсик» справа внизу экрана. Приложение предоставит список фондов с краткой информацией по каждому из них. Здесь доступна только название ПИФа, краткое описание и годовая доходность. К примеру, для «Сберегательного фонда» она составляет 9.14% годовых
К сожалению, в данной версии приложения вся подробная информацию о ПИФе убрана на другую вкладку. Поэтому перед инвестицией вы только можете задать сумму покупки. Как и говорила ранее, минимальная – 100 рублей, максимальная – строго не ограничена. После ввода суммы следует нажать на «Инвестировать». После чего система предложит ввести паспортные данные.
Это можно сделать самостоятельно вручную или войти на портал Госуслуги, тогда все данные загрузятся автоматически.
Но перед покупкой паёв рекомендуем все же подробнее изучить каждый ПИФ. Для этого необходимо вернуться на вкладку «Витрина» и нажать на «Фонды». Приложение предоставит перечень всех имеющихся ПИФов и их сравнение между собой. На один график выводится доходность фондов за определенный период. К примеру, последний месяц, год или пять лет.
Рассмотрим подробную информацию, которую предоставляет нам приложение на примере «Сберегательного фонда». Это самый популярный фонд на сервисе.
На первой вкладке мы видим график динамики пая за год, но можно посмотреть и за другие периоды. Сейчас один пай стоит 72 рубля, стоимость его постепенно растет, хотя недавно было падение. Доходность за год составила 11.59%
На график можно вывести сравнение с «индексом корпоративных облигаций». Так вы можете наглядно увидеть действия управляющей компании в сравнении со стоимостью облигаций.
Вкладка «Структура» показывает из чего состоит данный ПИФ, какие конкретно активы и в каком количестве содержатся в фонде.
Соотношение различных отраслей видно на круговой диаграмме. Основной упор сделан на Банки (почти 25%), на «Связь и телекоммуникации» и «Финансовые институты» у которых по 16 и 15% соответственно. Если нажать на конкретную отрасль по названию в списке или по сектору на диаграмме, то можно увидеть какие конкретно компании участвуют в пифах.
К примеру, среди Банков это Внешэкономбанк, Альфа и Хоум Кредит.
Следующая вкладка «СЧА», что расшифровывается как «Стоимость чистых активов» — отображает собственно саму стоимость всех активов, содержащихся в ПИФе за вычетом обязательств фонда.
Если простыми мирскими словами, то это количество денежных средств инвесторов в данном фонде. Можно использовать этот параметр для оценки возможности крупных вложений и надежности ПИФа. Чем больше СЧА, тем лучше фонд и тем больше вы можете в него вложиться.
Отметим, что на всех вкладках есть кнопка «Инвестировать», которая позволит вам сразу после ознакомления с информацией приобрести желаемое количество паёв.
Последний раздел «О фонде» предлагает описание продукта, а также список условий и дополнительных параметров. Базовая комиссия за управление составляет 0.75%. Объясню, откуда она берется и на что идет.
Напоминаем, что суть работы с ПИФами заключается в доверительном управлении вашими инвестициями. Вы имеете определенную долю в фонде, при этом покупкой и продажей акций занимается управляющая компания. Именно она и отвечает за рост стоимости портфеля и за доходность пая.
Следующая комиссия – это «Надбавки». Грубо говоря, это плата за вход. Вы платите данную комиссию единожды во время покупки пая. Когда вы инвестируете в фонд, помимо указанной стоимости вы доплачиваете определенный процент в зависимости от суммы вложения. К примеру, если вкладываете менее 500 000 рублей, то надбавка составит 0.7%
В других сервисах вы можете столкнуться со «Скидкой за пай» — это плата за выход. Данную комиссию необходимо заплатить во время продажи пая. МТС.Инвестиции не использует «Скидку за пай», для многих это может быть одним из плюсов рассматриваемого сервиса.
Для того, чтобы разобраться с другими комиссиями необходимо перейти в раздел документов на сайте и открыть актуальные правила доверительного управления.
Страница 18, пункт 65.1, последний абзац – если вы покупаете через агента, то есть через банк, то появляется дополнительная комиссия в 1% от стоимости пая.
Далее. Страница 24, раздел 10 «Вознаграждение и расходы», пункт 95. Дополнительно выплачивается вознаграждение управляющей компании в размере 1.25% и 0.2% регистратору.
Идем дальше. В этом же разделе пункт 98 предоставляет подробный список из 13 пунктов по оплате расходов. Но нас интересует последний абзац. Здесь указано, что максимальная комиссия за расходы может составить 0.3%.
Таким образом, если просуммировать все комиссии по верхней планке, то получится 1.25 + 0.2 + 0.3 = 1.75%, сюда же можно включить комиссию дополнительную 1% и надбавку 0.7%.
Дешево это или нет, вероятно придется сравнить с другими предложениями на рынке. В любом случае стоит это учитывать при покупке паев и инвестировании в фонды.
Итоги обзора следующие. Приложение МТС.Инвестиции ограничено только ПИФами. И существенно менее информативное, чем те же Тинькофф Инвестии. Обзор которых также есть на канале.
Здесь достаточно большая комиссия и при этом нужно иметь ввиду, что ПИФы могут быть и убыточными. То есть они необязательно, точнее не гарантированно принесут доходы. Но при этом комиссию с вас возьмут в любом случае.
Еще отметим, что ПИФы нельзя приобрести на Индивидуальный Инвестиционный Счет. Что это такое и для чего он нужен мы также рассказывали. Рекомендуем ознакомиться.
Как самостоятельно купить ценные бумаги: шпаргалка для начинающего инвестора
Кому не хочется иметь дополнительный источник дохода? Отличным вариантом для сохранения и приумножения капитала могут стать инвестиции в ценные бумаги. Инвестором может стать любой, не обязательно иметь финансовое образование и значительные накопления. Рассказываем и показываем, как это работает, — на примере приложения МТС Инвестиции.
Что нужно знать начинающему инвестору
Начать инвестировать можно даже с небольшой суммой. Для приобретения паёв ПИФов понадобится от 100 рублей, для покупки облигаций и акций достаточно всего 1 000 рублей. Конечно, минимальные суммы вложений не принесут сразу большой прибыли, но позволят вникнуть в процесс инвестирования, минимизировать последствия возможных ошибок и определить для себя наиболее привлекательные варианты для приумножения капитала.
На первом этапе вы можете выбрать паевые фонды или доверительное управление. Управляющая компания будет действовать согласно выбранной вами стратегии, но за свои услуги возьмёт комиссию. Если вы предпочтёте действовать своими силами, то решения вы будете принимать сами и все операции тоже проводить самостоятельно. В таком случае вы покупаете и продаёте ценные бумаги с брокерского счёта, комиссия у брокеров меньше, но будет взиматься за каждую сделку. Подробнее о выборе инструментов для инвестирования мы рассказывали здесь.
Специалист по инвестициям МТС Банка Андрей Бессонов на примере мобильного приложения МТС Инвестиции рассказывает, как начать вкладываться в ценные бумаги самостоятельно: открыть брокерский счёт, отслеживать изменения котировок на финансовых рынках, наблюдать за движением своего капитала.
Как зарегистрироваться в приложении
Для входа в приложение нужно будет пройти регистрацию по номеру телефона.
Как открыть брокерский счёт
Открытие счёта займёт не более десяти минут. Чтобы совершать покупки, потребуется ввести анкетные и паспортные данные, указать адрес регистрации для проверки достоверности личной информации.
МТС Инвестиции — ПИФ «Сберегательный»
ПИФ или паевой инвестиционный фонд объединяет средства разных инвесторов для вложения в финансовые инструменты. Доля инвестора в фонде зависит от размера вложения и для обозначения вклада каждого участника используется условная величина – пай. Если один пай стоит 100 рублей, и инвестор вложил 1000 рублей, то получит 10 паев, которые удостоверяют его права на долю в фонде. Деньгами фонда управляют команда профессиональных управляющих, которые подбирают перспективные направления для инвестиций.
В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонд от 100 рублей. Максимальная сумма инвестиций не ограничена.
МТС Инвестиции – это сервис, позволяющий инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Услуги доверительного управления предоставляет управляющая компания УК Система Капитал, дочерняя структура группы АФК Система и МТС.
В МТС Инвестиции можно инвестировать в фонды с двумя классами активов и двумя базовыми валютами: акции и облигации, номинированные в рублях или долларах.
Если для вас важна долларовая доходность инвестиций, используйте фонды, активы которых номинированы в долларах. Если же целью является получение доходности в рублях, то вам подойдут все наши фонды, кроме «Валютные накопления», который мы рекомендуем только для валютных инвесторов.
Облигации – это ценные бумаги с фиксированной доходностью. Компания или государство выпускают облигации, чтобы взять деньги в долг и позже возвращают их с процентами. В наши паевые фонды включаются облигации наиболее надежных компаний-эмитентов с высокими рейтингами кредитного качества. Поэтому вложение в фонды облигаций наименее рискованны и обеспечивают стабильную доходность из года в год. Вы можете увидеть это на графике стоимости пая.
Активы фондов акций, а также фонда «Биотехнологии» состоят преимущественно из акций – долей в компаниях. Владелец акции может заработать на изменении цены акции, а также получать часть прибыли компании в форме дивидендов. Получаемые дивиденды включаются в имущество фонда и обеспечивают дополнительный рост стоимости пая. Цена акций может расти или падать в зависимости от многих факторов, поэтому при инвестировании в фонды акций риски инвестора будут выше, а равно будет выше и потенциальная доходность.
Паи можно купить, обменять или погасить (продать) на сайте или в мобильном приложении (iOS и Android). Покупка или продажа паев происходит обычно в течение 3 – 5 рабочих дней. Также операции можно осуществить в пунктах приема заявок МТС-Банка.
Вложение средств фонда в ценные бумаги десятков компаний с высоким рейтингом кредитного качества делает паевой фонд более безопасным для инвесторов, чем самостоятельная торговля. Однако доходность не гарантирована, так как стоимость активов фонда может как вырасти, так и снизиться.
Активы фонда хранятся в специализированном депозитарии – независимой организации, обеспечивающей дополнительный контроль за их сохранностью и соблюдением инвестиционной декларации. Деятельность управляющей компании и специализированного депозитария контролируется ЦБ РФ.
Как только вы инвестировали средства в паевой фонд, вы становитесь владельцем определенного количества паев этого фонда. Рост стоимости ценных бумаг, из которых состоят активы фонда, а также поступление в фонд купонных и дивидендных выплат приводит к росту стоимости активов фонда. Вместе с ней пропорционально растет и стоимость паев — доли фонда, которой вы владеете.
Управляющая компания по закону является налоговым агентом и поэтому самостоятельно удерживает и выплачивает налоги – 13% от полученного инвестиционного дохода для граждан РФ. Налог удерживается при продаже паев. Если же инвестор владеет паями ПИФ более трех лет, он освобождается от уплаты налога.
Отзыв лицензии УК не нарушает финансовых интересов клиентов. На этот случай предусмотрен жесткий регламент расформирования фонда под контролем ЦБ РФ: имущество фонда продается, а пайщики получают деньги пропорционально количеству принадлежащих им паев. Кроме процедуры расформирования возможна передача фонда в управление другой управляющей компании, и тогда инвестор продолжит владеть паями и получать доходность независимо от судьбы управляющей компании.
СЧА или стоимость чистых активов – это стоимость всех активов паевого фонда, находящихся в управлении за вычетом обязательств фонда.. Расчетная стоимость пая – показатель стоимости пая, рассчитанный как соотношение СЧА и количества паев фонда. Показатели по открытым фондам рассчитываются и публикуются на сайте компании и в мобильном приложении каждый рабочий день.
Надбавка – это комиссия при приобретении паев. Скидка – это комиссия при продаже паев. Вы можете найти информацию о надбавках и скидках по каждому фонду на сайте на странице фонда или в разделе О фонде в мобильном приложении. Наши скидки и надбавки одни из самых низких на рынке!
В мобильном приложении «МТС Инвестиции», в личном кабинете на сайте или в открытых источниках информации, таких как investfunds.ru.
Обычно выдача паев занимает 3-5 рабочих дней с момента перевода средств по реквизитам или оплаты банковской картой.
Покупка паев осуществляется по цене пая, действующей на день, предшествующий выдаче паев. Эта цена становится известна только на следующий день, так как активы оцениваются по цене закрытия торгов на бирже.
Вы можете продать паи и вывести средства из фонда в любой момент, не теряя полученной доходности. Мы рекомендуем вкладывать средства в ПИФ не менее, чем на год. Инвестируя на срок более трех лет, вы также будете освобождены от уплаты налога на инвестиционный доход.
Заявка – документ, который оформляется для приобретения, обмена или погашения (продажи) инвестиционных паев. В результате подачи заявки на приобретение паев вы получаете реквизиты транзитного счета фонда. Кроме того, заявка на приобретение носит бессрочный характер и вносить деньги по ней можно неограниченное число раз. После перевода средств на эти реквизиты, далее они будут инвестированы в фонд.
Команда профессиональных управляющих активами с финансовым образованием, многолетним опытом работы и, соответствующие квалификационным требованиям, предъявляемым Центральным Банком России.
Более подробно о них можно прочитать в разделе О компании на нашем сайте.
Если вы уже купили ПИФ, значит у вас есть заявка на приобретение. Такая заявка является постоянно действующей. Для последующего приобретения паев вам достаточно перевести деньги по реквизитам транзитного счета фонда. А при оплате банковской картой данные заявки заполнять не надо.
Между фондами, находящимися под управлением одной управляющей компании, возможен обмен. Обмен паев можно совершить в личном кабинете на сайте компании или в мобильном приложении.
ИНН или идентификационный номер налогоплательщика необходим управляющей компании для расчета и удержания налога на доходы при продаже ПИФ.
Нужно внести изменения в анкету в личном кабинете на сайте. При выводе средств вы можете указать реквизиты любого принадлежащего вам банковского счета.
Комиссии необходимы для поддержания работы управляющей компании и привлечения первоклассных специалистов, управляющих активами. Наш приоритет – максимально выгодные и справедливые условия инвестирования для наших клиентов, поэтому наши комиссии одни из самых низких на рынке. Полная структура вознаграждения и расходов за управление фондом по закону раскрыта в Правилах доверительного управления фондом. Их соблюдение в том числе контролирует специализированный депозитарий.
При зачислении средств на счет фонда управляющая компания сверяет сведения об инвесторах со специализированным депозитарием и регистратором фонда. Контроль поступления средств ведется по ФИО клиентов, номерам заявок и наименованиям фондов. Для автоматического и быстрого зачисления денег в ПИФ достаточно указать ФИО и номер заявки.
В качестве более удобной альтернативы переводу по реквизитам вы можете воспользоваться оплатой банковской картой.
Да, может. Если ребенку до 14 лет, то документы от его имени будет подписывать родитель или законный представитель (опекун). Для детей старше 14 лет документы подписывают его родитель и сам ребенок. Покупка осуществляется только в офисе компании или в пунктах приема заявок агента ПАО «МТС-Банк».
Да, можно. Инвестиционный пай – это ценная бумага, которую можно подарить или унаследовать.
Обычно заявка на погашение паев обрабатывается в течение 3-5 рабочих дней. Максимальный срок по правилам фонда может занимать до 10 рабочих дней, но обычно мы справляемся быстрее.
У МТС Банка есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности. https://www.mtsbank.ru/o-banke/bank/licensii/
Брокерский счёт предназначен для совершения сделок с ценными бумагами на бирже. Услугу брокерского обслуживания предоставляет МТС Банк. Никаких процентов на остаток на счёте не начисляется.
Условия оказания брокерских услуг прописаны в Регламенте оказания ПАО «МТС-БАНК» услуг на рынках ценных бумаг. Вы можете скачать его на официальном сайте МТС Банка.
МТС Банк хранит ценные бумаги клиентов отдельно от своих – это требование закона. Если у МТС Банка отзовут лицензию, вы сможете перевести свои бумаги к другому брокеру.
Открытие счёта происходит дистанционно, в приложении МТС Инвестиции, которое можно скачать в AppStore или Play Market. На вкладке «Мои активы» необходимо выбрать «Брокерский счёт МТС Банк» и нажать «Открыть счёт». Далее необходимо ввести ваши личные данные в соответствии с паспортом РФ и подписать все необходимые документы посредством ввода СМС, после чего заявка на открытие счёта отправится в банк.
Вы также можете подать заявку на открытие брокерского счёта в приложении МТС Банк (МТС Деньги). Для этого выберите на главном экране пункт «Инвестиции», нажмите «Открыть счёт» и следуйте инструкциям системы.
Открытие счёта в рабочий день обычно занимает не более часа, в редких случаях оно происходит на следующий рабочий день.
Деньги будут зачислены на ваш брокерский счёт после его открытия. Если брокерский счёт по какой-то причине не будет открыт, мы вернём вам деньги на тот счёт, с которого вы их отправили.
Для изменения анкетных данных необходимо обратиться c паспортом в любой офис МТС Банка. Предварительно сообщите, пожалуйста, нам о вашем визите, написав сообщение на электронный адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении, мы подготовим необходимые документы и предупредим сотрудников офиса о вашем визите.
Вы можете открыть новый счёт, привязанный к вашему новому номеру телефона, без визита в МТС Банк.
Реквизиты ваших договоров и счетов вы можете посмотреть в уведомлениях об открытии счетов, которые были направлены Банком вам на e-mail.
Также они есть в отчётах, которые мы присылаем вам на e-mail на следующий рабочий день после движений по счёту.
Никаких комиссий за ведение счёта нет, вы платите только тогда, когда совершаете сделки. Даже если вы не планируете пользоваться счётом в ближайшее время, имеет смысл оставить его, возможно, он пригодится вам в будущем. Просто удалите наше приложение с телефона.
Для закрытия счёта нужно подать в Банк заявление. Но перед этим необходимо подписать анкету клиента, для чего нужно прийти в любое отделение Банка с паспортом.
Выберите офис, в который вам будет удобно подойти, и сообщите нам его через форму обратной связи в приложении.
Для пополнения счёта в приложении воспользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы,Брокерский счёт МТС Банк».При пополнении с банковской карты в приложении МТС Инвестиции может удерживаться комиссия, размер которой вы увидите при вводе заявки.
Пополнять брокерский счёт можно только с банковского счёта клиента, пополнение со счетов третьих лиц запрещено. Пополнение с карты Киви банка или иных виртуальных карт также запрещено.
Без комиссии брокерский счёт можно пополнять со счёта в МТС Банке в приложении МТС Банк или с дебетовой карты МТС Банка в приложении МТС Инвестиции.
Для прохождения полной идентификации нужно прийти в отделение Банка с паспортом. Прежде, чем это сделать, напишите письмо на e-mail mtsi@mtsbank.ru, чтобы мы подготовили необходимые документы и предупредили о вашем скором визите коллег из отделения, которое вы собираетесь посетить.
Для пополнения счёта в приложении воспользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт МТС Банк». При пополнении с банковской карты в приложении МТС Инвестиции может удерживаться комиссия, размер которой вы увидите при вводе заявки.
Без комиссии брокерский счёт можно пополнять по реквизитам со счёта в МТС Банке в приложении МТС Банк (МТС Деньги) или с дебетовой карты МТС Банка в приложении МТС Инвестиции.
Пополнять брокерский счёт можно только с банковского счёта клиента, пополнение со счетов третьих лиц запрещено. Пополнение с карты Киви банка или иных виртуальных карт также запрещено.
Минимальной суммы при пополнении счёта по реквизитам нет, можно пополнить хоть на 1 рубль. Однако, при пополнении с карты в приложении минимальная сумма 100 рублей.
Зачисление при пополнении по реквизитам обычно происходит не позднее следующего рабочего дня.
Если на следующий рабочийдень после отправки денег вы всё ещё не видите их на счёте, пожалуйста, напишите нам через форму обратной связи в приложении, указав ваши ФИО и детали платежа, мы проверим поступление средств и вернёмся к вам с ответом.
Для мгновенного (в течение нескольких минут) пополнения счёта с карты в рабочие дни пользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы – Брокерский счёт МТС Банк».
Для вывода средств с брокерского счёта воспользуйтесь кнопкой «Вывести средства» на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт МТС Банк».
Нужно будет ввести реквизиты вашего банковского счёта, номер которого начинается с цифр 40817.
Как правило, мы исполняем поручение на вывод не позднее следующего рабочего дня.
Поручение в обработке отображается на вкладке «Операции – Брокерский счёт МТС Банк» с иконкой часиков. Деньги обычно приходят в течение нескольких часов после того, как эта иконка пропадает.
Если через один рабочий день после подачи поручения на вывод деньги всё ещё не пришли, напишите нам через форму обратной связи в приложении.
Наиболее вероятные причины ошибки при выводе средств:
Если вы уверены, что проблема не из этого списка, напишите нам через форму обратной связи в приложении.
Это зависит от того, какие именно бумаги вы продали. Дело в том, что по правилам биржи разные бумаги торгуются в разных режимах: Т+1 (облигации) и Т+2 (акции и паи биржевых ПИФов). Режим Т+ означает, что фактические расчёты по сделке, заключённой сегодня, пройдут на следующий торговый день для режима Т+1 или на второй торговый день для режима Т+2. Поручение на вывод денег можно подавать только после того, как они фактически поступили на ваш брокерский счёт, т.е. после окончания расчетов по сделке.
Дело в том, что по правилам биржи разные бумаги торгуются в разных режимах: Т+1 и Т+2. Режим Т+ означает, что фактические расчёты по сделке, заключённой сегодня, пройдут на следующий торговый день для режима Т+1 или на второй торговый день для режима Т+2. А комиссия за сделку всегда удерживается в момент заключения сделки.
Из-за этого вы можете оказаться в ситуации, когда вы не можете подать поручение на продажу бумаг, которые торгуются в режиме Т+ только потому, что вам не хватает денег на комиссию по сделке продажи. Поэтому при выводе денег со счёта рекомендуем всегда оставлять часть на будущую комиссию.
Дело в том, что по правилам биржи облигации торгуются в режиме Т+1, а акции и паи биржевых фондов – в режиме Т+2. Это означает, что расчёты по сделкам с этими бумагами проходят на следующий (завтра, Т+1) или на второй (послезавтра, Т+2) торговый день после заключения.
При этом вы можете заключать сделки на покупку бумаг, торгующихся в режиме Т+, с использованием этих денег, так как покупка тоже будет рассчитана не сегодня. Поэтому они отображаются в приложении как свободные средства.
Однако, для вывода эти деньги ещё не доступны, так как пока не поступили на ваш счёт. Доступный для вывода объём приложение показывает при вводе заявки на вывод средств.
Точную информацию о вашей денежной позиции и сроках расчётов по сделкам вы можете посмотреть на экране вывода денег, а также в отчётах брокера, которые приходят на e-mail.
Баланс счёта обновляется по рабочим дням в 10:00 МСК одновременно с открытием торгов. Если биржа открылась, а ваш баланс так и не обновился, напишите нам через форму обратной связи в приложении.
Объём средств, свободный для вывода, вы увидите при вводе заявки на вывод.
На данный момент в приложении для торговли с брокерского счёта доступны акции, облигации и паи БПИФов, торгующиеся на Московской бирже. С перечнем доступных бумаг можно ознакомиться в приложении на вкладке «Витрина».
Это сообщение означает, что у вас действительно недостаточно денег для выполнения торговой операции. Сумма свободных средств, которую вы видите на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт МТС Банк» это ваш плановый остаток по деньгам, он может отличаться от фактического остатка. Дело в том, что по правилам биржи акции торгуются в режиме Т+2, то есть сделки с ними исполняются на второй торговый день после заключения. А комиссия за сделку удерживается в момент заключения. Пополните счёт на сумму комиссии и сделка пройдёт.
Мы не даём инвестиционных консультаций, но мы разработали приложение, помогающее вам принять решение о покупке той или иной бумаги: в «Витрине» их можно фильтровать по доходности и цене, а в карточке каждой бумаги мы приводим краткое описание компании-эмитента и последние новости по ней. График котировок бумаги можно смотреть за разные периоды, от 1 дня 10 лет.
Решение о том, что и когда купить или продать, вы принимаете самостоятельно.
Лот — это минимальный объём сделки с акциями. Многие акции торгуются лотами, один лот может быть 10, 100 или даже 10 000 бумаг, купить или продать меньше лота нельзя.
Покупая акцию, вы становитесь одним из собственников компании, а покупая облигацию, вы становитесь одним из её кредиторов. Цена акции зависит от того, насколько хорошо у компании идёт и развивается бизнес, на цену облигации влияет лишь то, насколько хорошо компания платит по своим долгам. Акции являются более рискованным инструментом для инвестирования, чем облигации.
По привилегированным акциям выплачиваются дивиденды и при банкротстве компании их владельцы стоят в очереди на возмещение выше, чем владельцы обычных акций. Но при этом они за некоторыми исключениями не дают права голоса на собрании акционеров.
Обычные акции дают право голоса при голосовании на собрании акционеров, поэтому являются более ценными для инвесторов, желающих влиять на бизнес компании. По обычным акциям тоже могут выплачиваться дивиденды, но это не обязательно.
Этим термином называют самые ликвидные и наиболее популярные акции у российских и зарубежных инвесторов, торгующих на Московской бирже. Это крупнейшие компании в секторе, иногда монополии. Вероятность их банкротства минимальна.
Рыночная заявка это заявка купить/продать определённое количество ценных бумаг по той цене, которая в данный момент есть на рынке. Преимущество её в том, что вы точно уверены, что купите или продадите нужное количество бумаг прямо сейчас, однако при этом вы не можете точно заранее знать цену, по которой это произойдёт, особенно в случае, если покупаете или продаёте большой объём.
Лимитная заявка отличается от рыночной тем, что в ней вы сами задаёте цену, по которой хотите купить/продать определённое количество ценных бумаг, здесь наоборот – вы точно знаете цену, по которой покупаете или продаёте, но у вас нет уверенности, что вы купите или продадите весь желаемый объём, т.к. на рынке может просто не найтись продавца или покупателя по вашей цене. Лимитные заявки «живут» до закрытия торгов или до момента, когда вы их снимаете самостоятельно.
Иногда бывает так, что одна ваша крупная заявка удовлетворяется несколькими сделками. Особенно легко это представить, если ваша заявка очень крупная, например, если вы продаёте акций Газпрома на 10 миллионов рублей разом, не стоит удивляться, что с обратной стороны будет не один покупатель, а несколько, или даже несколько десятков.
На размер уплаченной вами комиссии это никак не влияет.
Налог на доходы физ. лица – 13% с прибыли, полученной в виде разницы между ценами покупки и продажи ценных бумаг. Уплаченная комиссия учитывается и уменьшает прибыль. По российским бумагам мы выступаем как ваш налоговый агент, то есть мы удержим с вас налог автоматически при выводе средств со счёта либо по итогам года, каких-то специальных действий от вас не требуется. Если в начале года на вашем счёте будет недостаточно средств для уплаты налога за прошлый год, мы вам сообщим.
Может получиться так, что вы в течение года уплатили больше налога, чем по итогам года с вас должно было причитаться. Например, в первой половине года была прибыль, и при выводе средств мы удерживали с вас налог, а во второй половине года был убыток и общий годовой доход получился меньше, чем тот, с которого вы уже успели уплатить налог в первом полугодии. В этом случае мы в начале следующего года сделаем пересчёт и вернём излишне удержанную сумму налога на ваш брокерский счёт.
Если вы выводите со счёта сумму, превышающую рассчитанную на текущий момент сумму налога, налог будет удержан полностью. Если же вы выводите сумму, меньшую, чем сумма налога на текущий момент, будет удержано 13% от выводимой суммы.
Дивиденды по российским акциям и купоны по облигациям поступают на ваш брокерский счёт уже за вычетом налога.
По иностранным акциям или распискам на них вы должны уплачивать налог с дивидендов самостоятельно.
Мы удержали с вас НДФЛ по доходам, полученным вами от операций с ценными бумагами.
Для пользователей приложения МТС Инвестиции брокерская комиссия – 0,3% от оборота по сделке. Если вы не совершаете сделок, вы ничего не платите.
Комиссия при пополнении с карт сторонних банков – 0,65% от суммы за пополнение. Комиссий за вывод денег и хранение бумаг нет.
В приложении можно отфильтровать операции, чтобы посмотреть именно те, какие вас интересуют.
При необходимости мы по вашему запросу можем предоставить нужную справку или отчёт брокера на бумаге, пишите нам через форму обратной связи в приложении.
Да, для этого вам нужно подать два поручения – поручение на списание бумаг у другого брокера и поручение на зачисление этих бумаг в наш депозитарий.
Но перед этим нужно будет подписать анкету клиента. Для этого придётся прийти в Банк с паспортом, предварительно предупредив нас письмом на адрес mtsi@mtsbank.ru или через форму обратной связи в приложении.
Возможно, вам удобнее будет просто продать бумаги у другого брокера и пополнить брокерский счёт у нас деньгами.
Для того, чтобы получить дивиденды по акции, вам необходимо владеть ею в момент фиксации реестра акционеров для выплаты дивидендов. Эмитенты сообщают об этой дате заранее на своём сайте или на общедоступных информационных ресурсах.
Если вы хотите купить акции для получения дивидендов, помните о том, что акции торгуются в режиме Т+2, то есть купить их нужно за два рабочих дня до даты фиксации реестра.
Как правило, дивиденды поступают на ваш брокерский счёт в течение 7 рабочих дней после их выплаты эмитентом.
Информацию о прошлых выплатах дивидендов вы можете смотреть в открытых источниках или на сайте компании-эмитента, например, МТС: https://moskva.mts.ru/about/investoram-i-akcioneram/korporativnoe-upravlenie/dividendi, Сбербанк: https://www.sberbank.com/share-profile. Размер будущих дивидендов заранее неизвестен.
Даты закрытия реестров для выплаты дивидендов можно смотреть, например, на сайте Московской биржи: https://www.moex.com/ru/listing/listing-register-closing.aspx.
На данный момент дивиденды можно отслеживать по отчётам брокера, которые мы присылаем вам на почту, а также вы увидите в приложении, что у вас увеличился баланс. Но мы работаем над интерфейсом приложения и скоро выплаты дивидендов по акциям и купонов по облигациям будут видны в разделе «Операции, Брокерский счёт МТС Банк».
Как правило, дивиденды поступают на ваш брокерский счёт в течение 7 рабочих дней после их выплаты эмитентом.
НКД это так называемый накопленный купонный доход. Купон по облигациям выплачивается, как правило, два раза в год. Если сделка купли-продажи облигации совершается между купонными выплатами, кроме стоимости самой облигации покупатель выплачивает продавцу компенсацию купонного дохода, который «накопился» за время, прошедшее с выплаты прошлого купона.
Для вашего удобства величину НКД мы указываем на странице облигации вместе с другими показателями.
Пока в приложении есть только фондовый рынок Московской биржи, российские ценные бумаги. В скором времени планируется открытие доступа на Санкт-Петербургскую биржу, где торгуются иностранные ценные бумаги.
На Московской бирже в рабочие дни с 10:00 до 18:40 МСК.
01.10.2021 вступила в силу новая редакция «Базового стандарта совершения брокером операций на финансовом рынке». Этот стандарт разработан участниками рынка совместно с ЦБ РФ. Согласно ему, теперь для покупки некоторых бумаг вам будет необходимо предварительно пройти тестирование, цель которого – убедиться, что вы хорошо понимаете, что делаете и осознаёте все риски. Мы уже начали разрабатывать это тестирование, скоро оно станет доступно для всех наших клиентов.
Не переживайте, с вашим счётом всё в порядке, просто он временно заблокирован. Если на нём были деньги и/или бумаги, они никуда не делись, все ваши активы в сохранности.
Скорее всего, причина блокировки в том, что у вас истёк срок действия старого паспорта, а новый вы нам пока не предоставили.
В любом случае, вам нужно написать нам через форму обратной связи или на почтовый ящик mtsi@mtsbank.ru, указав ваши ФИО. Мы проверим, в чём причина блокировки счёта и расскажем, что нужно сделать для его разблокировки.
К сожалению, иногда такое случается. Рекомендуем вам отменить его и выставить заново через некоторое время. Если это не поможет, пишите нам через форму обратной связи в разделе «Помощь».
Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204–94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — Федеральная служба по финансовым рынкам.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (в настоящем материале — «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 Февраля 2014 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 01.10.2021г. в рублях за 3 мес. 2,08%, за 6 мес. 8,42%, за 12 мес. 27,19%, за 36 мес. 62,97%.
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +» (в настоящем материале — «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 01.10.2021г. в рублях за 3 мес. 2,61%, за 6 мес. 10,55%, за 12 мес. 18,88%.
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +». Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.
МТС Инвестиции — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.
Программное обеспечение предоставляется конечным пользователям – физическим лицам бесплатно на условиях открытой лицензии. С условиями можно ознакомиться на площадках Google Play и App Store
Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.