Как открыть карту райффайзен банка
Дебетовые карты VISA
страхование для всей семьи в путешествиях
карты можно открыть в рублях, долларах или евро
выделенная телефонная линия
страхование в путешествиях
бесплатная карта Priority Pass
выдача наличных за рубежом
пополнение с карт других банков
скидки и кэшбэк у партнеров банка
обслуживание в месяц
за каждые 40 рублей
начислим в ваш день рождения
стоимость билета за мили
баллами за покупки в ЛЕНТЕ
скидка на все товары в ЛЕНТЕ
обслуживание и пополнение карты
Расплачивайтесь картой без ограничений — по всему миру и в интернете
Все карты имеют чип с технологией бесконтактной оплаты через Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Garmin Pay.
Пользуйтесь выгодными бонусами и скидками
Каждый владелец дебетовой карты Visa пользуется преимуществами специальных предложений и платежной системы, и Райффайзенбанка.
Программа лояльности Visa особо выгодна путешественникам — при оплате картой можно получить хорошие скидки на оплату билетов, отелей, проката автомобилей.
Тем, кто решил оформить дебетовую карту Visa, Райффайзенбанк возвращает кэшбэк за покупки, начисляет проценты на остаток средств по накопительному счету, предлагает бесплатное обслуживание, накопление миль, премиальный сервис в рамках Premium Direct и Premium Banking.
Подробнее о том, какие преимущества и привилегии дает конкретная дебетовая карта, смотрите в ее описании. Заказать карту можно через интернет — оформление заявки на сайте займет не более двух минут. Или обратитесь в отделение банка.
Заказывайте карту онлайн и проводите операции через интернет в режиме 24/7
Чтобы максимально оценить, насколько удобно пользоваться бесплатной картой Visa, попробуйте — это настоящий банк в вашем кармане. Есть приложение для мобильных гаджетов и на нашем сайте для пользователей ПК.
В личном кабинете в вы можете полноценно управлять существующей картой и заказать новые, получать аналитику для оптимизации расходов, проводить оплаты и переводы, открывать и пополнять банковские вклады, настраивать лимиты А чтобы предоставить доступ к данным другому пользователю, подключите Семейный банк. Так можно и контролировать расходы ребенка — сделать карту в Райффайзенбанке можно для детей от 6 до 17 лет.
В можно без комиссий оплатить ЖКУ, мобильную связь, интернет и другие услуги, налоги и сборы, пополнить транспортные карты. Не забыть о важных оплатах поможет автоплатеж.
Дебетовые карты
кэшбэк за все
покупки
без условий и ограничений
Показать остальные карты
бесплатные уведомления об операциях и
страхование для всей семьи
за каждые 100 рублей, потраченные по карте
пользуйтесь несгораемыми милями
стоимость билета за мили
кэшбэк за все покупки
карта для первых финансов
пополнение с других карт
страхование для всей семьи в путешествиях
карты можно открыть в рублях, долларах или евро
выделенная телефонная линия
страхование в путешествиях
бесплатная карта Priority Pass
выдача наличных за рубежом
пополнение с карт других банков
скидки и кэшбэк у партнеров банка
обслуживание в год
пополнение с карт других банков
скидки и кэшбэк у партнеров банка
обслуживание в месяц
за каждые 40 рублей
начислим в ваш день рождения
стоимость билета за мили
скидки и специальные предложения
без комиссии снятие наличных в банкоматах банка и партнеров
баллами за покупки в ЛЕНТЕ
скидка на все товары в ЛЕНТЕ
обслуживание и пополнение карты
кэшбэк за все
покупки
без условий и ограничений
Кратко о дебетовых картах Райффайзенбанка
Оцените преимущества дебетовых карт Райффайзенбанка — скидки и кэшбэк при оплате товаров и услуг, дополнительный доход благодаря начислению процентов на остаток средств на накопительном счете, еще больше возможностей в пакетах премиального обслуживания.
Карты Райффайзенбанка платежных систем Visa, Mastercard и МИР — это высокое качество обслуживания от одного из крупнейших банков России, бесплатное снятие наличных в 24 000 собственных и партнерских банкоматах и скидки у партнеров.
Все наши карты поддерживают технологию бесконтактной оплаты Mastercard и Visa, могут быть добавлены в платежные приложения Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.
Основные преимущества наших дебетовых карт
Уникальные предложения
Предлагаем оформить банковскую карту для ребенка с привязкой к своему счету, что научит его обращаться с деньгами под контролем взрослых. Вы можете установить лимит безналичных операций и снятия наличных, а также в любое время пополнить счет, если ребенку срочно нужны деньги. Больше самостоятельности детям старше 14 лет обеспечивает карта с отдельным счетом.
Новым клиентам Райффайзенбанк предлагает бесплатную курьерскую доставку дебетовых карт — получить их можно дома или на работе. Зарплатным клиентам доступны бесплатное обслуживание и спецпредложения.
Заказать банковскую карту можно буквально за несколько минут. Заполните форму заявки на сайте, после чего ожидайте звонка наших специалистов. Онлайн-сервис «Проверка готовности карты» поможет уточнить, на какой стадии оформления она находится. Новым клиентам — курьерская доставка бесплатно!
Что такое дебетовая карта
Дебетовая карта — финансовый инструмент для безналичных расчетов. Это не кредитка, которая содержит заемные средства: для нее нет сроков пополнения, за пользование средствами не начисляются проценты. Простыми словами, дебетовая карта — это ваши личные средства, размещенные на банковском счете.
Как пользоваться дебетовой картой?
Дебетовая карта — это пластиковый носитель, с помощью которого вы можете распоряжаться находящимися на вашем счете деньгами. Размеры стандартные: 85,6 * 53,98 мм. Дизайн определяется банком и передает концепцию бренда, принадлежность к выбранному пакету услуг, платежной системе. На пластике нанесена платежная информация: номер, фамилия и имя держателя, срок действия, код безопасности. Держатель отвечает за сохранность носителя и неполучение платежной информации третьими лицами. При утере, краже или компрометации данных необходимо заблокировать карту в личном кабинете или через обращение по телефону горячей линии банка.
Как выглядит дебетовая карта?
Дебетовая карта — это пластиковый носитель, с помощью которого вы можете распоряжаться находящимися на вашем счете деньгами. Размеры стандартные: 85,6 * 53,98 мм. Дизайн определяется банком и передает концепцию бренда, принадлежность к выбранному пакету услуг, платежной системе. На пластике нанесена платежная информация: номер, фамилия и имя держателя, срок действия, код безопасности. Держатель отвечает за сохранность носителя и неполучение платежной информации третьими лицами. При утере, краже или компрометации данных необходимо заблокировать карту в личном кабинете или через обращение по телефону горячей линии банка.
Как пользоваться дебетовой картой?
Расплачиваться с помощью дебетовой карты можно и бесконтактным способом. В этом случае она должна быть оснащена технологией бесконтактных платежей PayPass и иметь соответствующий значок.
Если такой значок указан на карте, достаточно коснуться ею платежного терминала, чтобы оплатить покупку. Введение необходимо в том случае, когда сумма покупки превышает 1000 рублей если у вас Mastercard и 3000 рублей для держателей VISA.
Вы можете подключить «пластик» к приложениям Apple Pay, Google Pay, Mir Pay или Samsung Pay и оплачивать покупки одним касанием смартфона, не пользуясь физической дебетовой картой.
Расчеты картой онлайн
Оплатить покупки с помощью карты можно не только в реальных магазинах, но и через интернет. Для этого необходимо заполнить свои платежные данные в предложенных полях и выполнить транзакцию, получив код подтверждения на свой номер телефона и введя его на сайте или в мобильном приложении магазина.
Будьте внимательны, платите только на тех ресурсах, в надежности которых вы уверены. Не переходите по ссылкам для оплаты из сообщений в социальных сетях, мессенджерах или вашей электронной почте. Для защиты данных снимайте флажок «запомнить данные», если пользуетесь чужим компьютером или телефоном для оплаты.
Внесение наличных
Самостоятельно пополнить счет карты можно через банкоматы вашего банка. Внесение на собственный лицевой счет бесплатное, но вы заплатите комиссию, если пополняете счет третьего лица или пользуетесь оборудованием другого банка.
Получатель никогда не платит комиссию за зачисление, все списания выполняются со счета вносителя.
Снятие наличных
Обналичить средства дебетовой карты вы можете:
В зависимости от категории карты, она имеет лимит на снятие наличных. Минимальный порог зависит и от банка и составляет 30–50 тыс. рублей в сутки. В пакетах премиального банковского сервиса можно снимать от 150 тыс. до 1 млн рублей в сутки. При этом месячный лимит не равен сумме дневных, обычно он ограничен размером ежедневного лимита.
Дополнительные ограничения на снятие наличных есть по типам операций — на операции через банкоматы и кассы банка. Узнать о существующих лимитах можно в мобильном приложении банка. Информация содержится в разделе «Тарифы» для выбранной карты.
Плата за ежегодное обслуживание
устанавливает стоимость обслуживания, цена зависит от пакета предоставляемых услуг, вида карты и привилегий.
С платой за обслуживание
Дебетовые карты с оплатой за обслуживание имеют определенные привилегии для клиентов. Например, скидки в магазинах по всей стране, скидки на авиабилеты, проживание в отелях, покупки в Duty Free, аренду автомобилей, экскурсии, развлечения и многое другое.
Обратите внимание на график списания ежегодной комиссии, чтобы для вас это не было сюрпризом.
Обслуживание 0 ₽
В частности, некоторые банки предоставляют бесплатное обслуживание при выполнении условий пользования картой. Это может быть:
Некоторые банки предоставляют бесплатное обслуживание на весь срок пользования картой без дополнительных условий.
Какие возможности у дебетовой карты?
Сегодня дебетовая карта — это уже не просто «виртуальный кошелек» для хранения и использования личных средств, а многофункциональный инструмент.
С развитием и эволюцией банковских продуктов дебетовая карта получила больше возможностей, помимо базовых.
Набор возможностей зависит предложений конкретного банка, где для каждого продукта и тарифа определены условия использования и пакет услуг.
Кэшбэк
Кэшбэк — это возврат банком части средств, потраченных на покупку, оплаченную картой. Возврат может осуществляться в денежном эквиваленте, но не только.
Банки предлагают разные варианты кэшбэка за различные виды покупок. Например, возврат средств за оплату топлива на АЗС или начисление полетных миль за оплату в магазинах. Выбор кэшбэка зависит от того, что для вас в приоритете. В Райффайзенбанке вы можете оформить карту с кэшбэком 1,5% на все покупки, вне зависимости от категории
Существуют банковские карты с кэшбэком в баллах, которые можно конвертировать в рубли, мили авиакомпаний, поездки на такси, взносы в благотворительные фонды и другое.
Балловую систему выбирают те, кто предпочитает несколько вариантов и любит менять вид кэшбэка в зависимости от текущих приоритетов. Некоторые клиенты накапливают баллы, чтобы позже конвертировать по выгодному курсу в рубли.
Процент на остаток
Процент на остаток — зачисление средств в зависимости от суммы на вашем счете. Проценты начисляются ежедневно и выплачиваются ежемесячно.
Некоторые банки предлагают выгодные условия пополнения и снятия денег без потери процентов.
Скидки и бонусы
Страхование
Имея на руках дебетовую карту банка, вы можете оформить страховку на дом или финансы, застраховать себя от несчастного случая и участвовать в других программах страхования на выгодных условиях.
Привилегии
Под привилегиями понимает доступ к специальным сервисам и услугам для владельцев карт с премиальным пакетом услуг. Для того, чтобы пользоваться ими, необходимо оформить пакет Gold, Premier, Platinum или другие, в зависимости от банка и платежной системы.
Привилегии могут включать бесплатное страхование в путешествиях, повышенные скидки на оплату услуг и товаров, дисконт при обмене валют через счета банка, бесплатный проход в аэропортов по всему миру, услуги персонального брокера при обслуживании индивидуального инвестиционного счета и другие опции.
Нередко привилегированные карты имеют высокую плату за обслуживание, которая обнуляется при выполнении условий по обороту или остаткам на счетах.
Отличие от кредитной карты
Основное отличие — принадлежность средств. Если карта кредитная — деньги на ней принадлежат банку и за пользование ими необходимо платить процент:
Будьте внимательны, ваша дебетовая карта может иметь овердрафт — допустимый лимит расчета «в минус». Овердрафт может иметь беспроцентный период, оговоренный процент за пользование деньгами банка, санкции за нарушение сроков. Не всегда держатель знает, что у карты есть возможность перерасхода, что приводит к пеням. Узнать, есть ли у вашей карты овердрафт можно в мобильном приложении или на сайте банка в разделе информации о карте. Вынужденный овердрафт, возникающий при списании суммы годового обслуживания или мобильного банка при отсутствии средств на счету дебетовой карты, тоже может облагаться пеней, что зависит от банка.
Виды дебетовых карт
Банковские карты отличаются по такому важному параметру как платежная система (ПС) — сервис, который обеспечивает безопасные и бесперебойные процессы передачи денежных средств. От выбора платежной системы зависит спектр возможностей карты.
Популярные в России: Visa, Mastercard и МИР. Какую выбрать?
1. Оплата за рубежом
Если часто выезжаете за пределы России и планируете расплачиваться по карте за границей, то лучше выбрать Visa или Mastercard.
2. Бонусы, кэшбэки, скидки
Здоровая конкуренция платежных систем генерирует множество преимуществ для клиентов. Изучите предложения на сайтах Visa, MasterCard, МИР, прежде чем выбрать карту.
Вы можете изучить предложения банков по дебетовым картам, где представлена, в том числе, информация о бонусах от платежных систем.
Как узнать номер счета дебетовой карты?
Посмотрите номер счета в личном или мобильном приложении. Если по причинам вы не можете этого сделать, обратитесь в отделение банка, вам предоставят эту информацию при предъявлении паспорта.
Особенности использования дебетовой карты
Минусы
Плюсы
Как получить дебетовую карту?
Достаточно выбрать подходящую карту, подать (заполнить анкету) и выбрать удобный способ доставки карты.
В какой валюте открыть дебетовую карту
Обычно клиенты открывают рублевую карту. В России расчет ведется в рублях, а при использовании валютных карт производится автоматическая конвертация в момент оплаты. Если вы часто путешествуете, можно открыть дополнительную карту в долларах или евро в зависимости от приоритетной валюты страны, куда вы направляетесь. Также вы можете пользоваться только рублевой картой везде: ограничений по расчетам и снятию наличных нет.
Как защитить карту от мошенников
Соблюдайте правила безопасности при использовании банковских карт:
Также можно оформить страхование банковских карт для сохранности ваших средств в случае если мошенники все же получили доступ к вашим личным данным, карта утеряна или украдена.
Что значит — карта не активна
Карта может быть неактивна, если:
Если при проведении расчетов вы получили такое уведомление, необходимо зайти в мобильное приложение и проверить статус карты в информации о ней. Если мобильного приложения нет — позвоните в банк. Если карта неактивна по причине блокировки множественного неверного ввода пароля, например, необходимо позвонить в банк и снять временную блокировку. Если истек срок действия — нужно получить новую в отделении.
Как закрыть дебетовую карту
Закрыть карту можно в мобильном приложении или отделении банка. При закрытии карты деактивируется пластиковый носитель, а счет карты остается активным. Чтобы закрыть банковскую карту полностью, включая ее счет, необходимо обратиться в отделение банка и написать заявление на закрытие счета карты.
Кредитные карты
обслуживание на весь срок
кэшбэк на все покупки
обслуживание на весь срок
Показать остальные кредитные карты
за снятие кредитных средств
кэшбэк и скидки у партнеров
за каждые 30₽ за покупки по карте
перелеты по всему миру
максимальный кредитный лимит
беспроцентный льготный период
кэшбэк
на все покупки
обслуживание карты при открытии Premium Banking
за каждые 30 ₽ за покупки по карте
максимальный кредитный лимит
перелеты по всему
миру
Преимущества кредитных карт от Райффайзенбанка
Закажите онлайн кредитную карту с выгодными для вас условиями:
Кредитный лимит — до 600 000 руб., также всем клиентам доступны кэшбэк и скидки до 30% у партнеров банка. Бесплатная доставка курьером!
Дополнительные возможности
Оформите кредитную карту онлайн, заполнив заявку на сайте, и узнайте предварительное решение за 2 минуты. Получить ее можно только по паспорту, но если вы предоставите документы, подтверждающие доход — вас ждут самые выгодные условия. Оформленную карту доставит бесплатно представитель банка на работу или домой.
Золотые и премиальные кредитные карты
Специальные условия по золотым картам: бесплатная экстренная выдача наличных за рубежом, бесплатное страхование для всей семьи в путешествиях и другие возможности.
Дополнительно премиальным клиентам — карта Priority Pass для прохода в в аэропортах.
Другие кредитные карты
У меня уже есть кредит в Райффайзенбанке. Можно взять еще и кредитную карту?
Да, у вас может быть несколько кредитных продуктов. Заполняйте заявку и вы получите решение банка по карте уже через 2 минуты!
Что дает использование кредитной карты?
В зависимости от вида, вы можете получить бесплатное обслуживание, повышенный кэшбэк, бонусы на покупки в онлайн и офлайн магазинах, скидки на путешествия, страхование. Вы всегда можете использовать средства со счета карты бесплатно: в пределах доступного лимита и в установленный льготный период, который может составлять 110 дней и более, вы не платите проценты банку за пользование заемными средствами. Нужно внести резерв за гостиницу, предоплату за товар с примеркой — расплатитесь кредитной картой и сохраните свои средства. Кроме того, вы можете получать кэшбэк рублями с расходов, и тратить эти деньги на новые покупки.
Что такое льготный период?
Это количество дней, в течение которых вы пользуетесь средствами бесплатно — процент по кредиту не начисляется. Началом льготного периода может быть дата заключения договора или начало месяца — зависит от условий обслуживания. Сроки можно посмотреть в разделе информации о карте в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка. Если вы тратите деньги, но возвращаете долг до окончания льготного периода, проценты не платятся. Если вы погасили часть суммы — процент будет начислен на размер фактической задолженности на дату окончания льготного периода. Чем быстрее вы погасите задолженность, тем меньше будет переплата банку.
Кто устанавливает лимит по карте?
Лимит по кредитной карте устанавливает банк. Максимальная сумма неодинакова для кредитных продуктов и клиентов с разными оборотами по счету карты и доходами. Кредитный лимит может быть увеличен или снижен в зависимости от активности использования банковского продукта, своевременности погашения, наличия просрочек.
Лимит предоставляется в рамках отчетного периода и является возобновляемой величиной. Если вы полностью погасили задолженность, в новом отчетном периоде вам будет доступна вся сумма лимита. Если не погасили долг или погасили только часть, в следующей периоде вы можете рассчитывать на доступный остаток. Погашение даже частями восстанавливает лимит. Чтобы не копить проценты и не переплачивать, погасите задолженность в течение льготного периода и расходуйте средства опять с началом нового отчетного срока.
Как оформить кредитную карту?
Самый быстрый и простой способ заказать кредитную карту — подать заявку онлайн.
Если вы еще не клиент Райффайзенбанка, достаточно оформить заявку на получение прямо на сайте.
Если вы уже клиент Райффайзенбанка, оставить заявку можно в или мобильном приложении.
Можно ли получить карту и не использовать ее?
Да, кредитную карту можно оформить «на всякий случай» — у нас есть предложения без платы за обслуживание. Убедитесь, что у вас нет задолженности и ежемесячных платежей, и просто храните пластик в кошельке или платежном приложении, чтобы рассчитаться, когда потребуется.
Может ли банк отказать в выдаче кредитной карты?
При наличии у клиента двух и более кредиток в разных банках, плохой кредитной истории, отсутствии постоянного дохода может быть выдан отказ. Если вас не устраивают условия обслуживания по текущим картам, погасите или закройте их и получите новую. При отсутствии задолженностей решение может быть положительным.
Как я могу контролировать операции по кредитной карте?
В личном кабинете в и в мобильном приложении в разделе Карты вы найдете перечень всех открытых карт — и дебетовых, и кредиток.
Вам доступна полная информация — остаток на счету, список транзакций, реквизиты, сумма минимального платежа
Также можно подключить сервис Семейный банк — это возможность предоставить или получить доступ к информации и/или транзакциям по кредитным картам доверенных лиц.
Как пополнить кредитную карту?
Смотрите полный перечень доступный способов пополнения в описаниях продуктов или можете скачать эту памятку.
Чтобы пополнить вашу карту онлайн могли друзья или другие лица, вы можете дать им прямую ссылку.
Взять ее можно в личном кабинете:
Можно ли снять деньги с кредитной карты?
Можно, но в зависимости от условия обслуживания, за это может взиматься комиссия и начисляться процент по кредиту по повышенной ставке. Если вы часто используете наличные, вам нужны деньги для переводов, оформите кредитную карту «Наличная» или другую с возможностью обналичивания средств на льготных условиях.
Есть ли ограничения по использованию кредитных карт?
Вы можете оплатить покупки в магазинах, на сайте, пополнить счет сотового телефона, заплатить за интернет и ЖКУ в пределах льготного периода и доступного лимита без комиссии и процентов. Переводы на другие карты, погашение кредитов, включая выданные Райффайзенбанком, и снятие наличных могут сопровождаться комиссией и повышенной годовой ставкой в зависимости от условий обслуживания. Операции по зачислению средств на электронные кошельки, покупка приравнены к снятию наличных.
Географически лимитов нет: карты принимаются к оплате по всему миру, сообщать о заграничных поездках не требуется. Вы можете рассчитаться в любом предприятии — разницы с дебетовой нет.
Можно ли отказаться от карты?
Если вы подали заявку, сначала вы получаете предварительное одобрение. На этом этапе вы можете еще раз ознакомиться с условиями, оценить все преимущества и заказать карту либо отказаться от нее. Это бесплатно и никак не отражается на вашей кредитной истории.
Если вы уже заказали карту, она поступила в отделение или ее доставил вам курьер, просто так вернуть ее нельзя. Необходимо пройти процедуру закрытия, так как некоторые продукты имеют плату за обслуживание: сумма будет списываться регулярно, что приведет к задолженности.
Если вы пользовались картой время, но она вам больше не нужна — закройте ее счет, подав заявление онлайн или в отделении банка.