как ловят телефонных мошенников
Телефонных мошенников все-таки ловят и сажают
Лента новостей
Все новости »
Это подтвердила Генпрокуратура, ответив на соответствующий запрос Business FM. Реальные случаи мошенничества по телефону и реальные осужденные за такие преступления
С телефонными мошенниками, пожалуй, сталкивался каждый. В последнее время в редакцию Business FM часто обращаются слушатели с жалобами на звонки злоумышленников. То есть их активность растет. А вот громких уголовных дел не видно.
Но осужденные все-таки есть, рассказала радиостанции старший прокурор отдела Главного управления Генпрокуратуры Мария Киселева. Так, по ее словам, в январе этого года 2,5 года колонии строгого режима получил мошенник, который использовал хорошо известную схему.
Мария Киселева старший прокурор отдела Главного управления Генпрокуратуры «В целях хищения денежных средств осужденный с мобильного телефона, сим-карты которого зарегистрированы на иных лиц, звонил на незнакомые ему телефонные номера, представлялся якобы родственником потерпевшего и сообщал заведомо ложную информацию о том, что управляя автомобилем, сбил человека, причинив вред здоровью. Затем, меняя голос, говорил, что является сотрудником ДПС и подтверждал данные обстоятельства. После этого требовал срочной передачи денежных средств для выплаты незаконного вознаграждения сотрудникам полиции за непривлечение его, то есть родственника, к уголовной ответственности».
Еще примеры от Генпрокуратуры: некая М. убеждала пользователей соцсетей вносить предоплату за товары, которые она якобы выставила на продажу. Полученные деньги присваивала. Наказание за два случая мошенничества — 240 часов обязательных работ.
Три года колонии строгого режима получил преступник, который обещал содействие в получении кредитов. Под этим предлогом он выманивал информацию, позволяющую получить удаленный доступ к банковским картам и счетам жертв. После чего выводил с них все деньги.
Телефонные мошенники пытаются выдавать себя и за сотрудников различных банков, обычно крупных. О том, как это происходит, и к чему может привести, рассказывает жительница Санкт-Петербурга Татьяна:
«Позвонил телефон часов в 7 вечера, сразу обратились ко мне по фамилии, имени-отчеству, сказали, что были попытки входа в кабинет онлайн, поэтому необходимо сейчас проверить, был ли вход, и поставить какую-то защиту для онлайн-кабинета. Нужно сменить пароль и логин. Я сменила, зашла. Мне пришло СМС с номера 900 об изменениях. Затем сказали, что также под угрозой счета наши, сейчас откроем новый карточный счет, туда нужно будет перенести деньги, но карта ваша останется действующей. Соответственно открыли карточный счет, куда я сняла наличные денежные средства и перевела. Как это произошло, я сама не понимаю».
В Генпрокуратуре не уточнили, сколько дел телефонных мошенников находятся в производстве, и сколько уже осуждены. Но есть статистика МВД, и она удручает. За девять месяцев этого года в России зарегистрировали свыше 1,5 млн преступлений, из них 78,5 тысячи с использованием средств мобильной связи. Это около 5%.
Раскрывается, по официальным данным, лишь одно преступление из пяти. Почему так происходит, объясняет председатель арбитражного третейского суда Москвы Алексей Кравцов.
Алексей Кравцов председатель арбитражного третейского суда Москвы «В телефонных мошенничествах в основном невозможно найти преступника, потому что телефоны обычно используют одноразовые, без привязки к паспортным данным, а если и с привязкой, то люди совершенно не имеющие отношения к реальным преступлениям. Второе — должна быть аудиозапись звонка, ведь если это телефонное мошенничество, то значит, чтобы его зафиксировать, должен быть где-то телефонный разговор. То есть выпадает у нас и этот блок. И третье — у нас граждане, когда их вот так вот обманут мошенники, либо вообще не обращаются в правоохранительные органы, в основном из-за незначительности сумм, либо просто не знают, куда идти и что делать».
Стопроцентной защиты от таких преступлений не существует. Рекомендации всем известны, но даже те, кто знает их наизусть, могут попасться на удочку телефонных мошенников. Как это произошло недавно с бывшим редактором TJournal, которому позвонили, когда он очень торопился, и предложили сообщить код из СМС-сообщения. Подловили в неподходящий момент, и бдительность не сработала. В итоге человек, который сам писал и редактировал материалы про телефонных и интернет-мошенников, потерял 10 тысяч рублей.
Телефонное мошенничество – по горячим следам
Намедни моих тестя и тещу телефонные мошенники развели на 350 000 (триста пятьдесят тысяч) рублей. Я не смог им помешать, хотя очень пытался, и деньги заслуженных пенсионеров пополнили общак в какой-нибудь колонии под Челябинском, зато у меня получилось по горячим следам получить ответы на вопросы, которые интересовали меня, когда я читал подобные истории в интернете.
И я хочу поделится этим сокровенным, даже можно сказать — дорогостоящим, знанием с вами.
Добро пожаловать под кат!
Одним совсем не прекрасным утром я позвонил тестю, по какому-то, не особо важному, делу, но его телефон был занят. Я перезвонил через полчаса – по-прежнему было занято. Тесть бывший военный, говорит по телефону всегда максимально коротко, и мне сразу стало понятно, что что-то случилось.
Я позвонил на телефон тещи и из трубки полились бессвязный поток слов и всхлипы. По первым же словам сразу стало понятно, что произошло – «служба безопасности… счет скомпрометирован… сняли деньги… понес в банкомат, класть на секретный счет…»
Я попытался спасти ситуацию — перебил ее бред, сказал, что это мошенники и чтобы она остановила тестя, любым способом – почему-то мне на ум не пришло ничего умнее, чем предложить облить его водой. Мне казалось, что под воздействием НЛП мошенников люди становятся словно зомбированными и если их облить холодной водой — это позволит привести их в чувство.
Но ничего не получилось. Тещу заклинило на одной фразе – «Он меня не слушает…», которую она повторяла в ответ на все мои слова. Я не сразу, через пару минут только, сообразил, что у нее истерика и она меня совсем не слышит. Она очень властный человек, тесть без ее указаний, обычно, никаких серьезных решений не принимает, тем более об операции с крупной суммой денег и эта ее фраза была совершенно неестественной, надо было мне понять быстрее, что она не в адеквате, но я тоже был на стрессе.
Прекратив бесполезный разговор, я велел жене набрать теще и попытаться что-нибудь ей втолковать (ничего у нее, конечно, не вышло), а сам прыгнул в машину и поехал к ним, в тщетной надежде успеть помешать тестю перевести деньги мошенникам, но, к сожалению, не успел. Теща дверь мне не открыла – испугалась, что это бандиты пришли ее убивать, а тесть, с удивленным видом, стоял у банкомата, которому он только что скормил 350 000 рублей по 15 тысяч за один раз. Удивленным потому, что мошенники сбросили звонок и… почему-то не перезвонили, и он так бы терпеливо стоял и ждал дальнейших указаний, если бы я не пришел за ним.
Развод был классическим – позвонила «служба безопасности», как следует запугала, потом прислала на мейл инструкцию что делать, он пошел снял все деньги с пенсионного счета и положил их на указанный номер телефона. Бинго!
Расследование, проведенное мною, по горячим следам, дало ответы на такие вопросы:
— «Да как вы могли попасться так глупо, я же вам присылал ссылку о таком виде мошенничества месяц назад!»
Внезапно выяснилось, мы говорим с родителями на разных языках. Тесть отправлял мне по WhatsApp разную чушь, которую я удалял, не читая – открытки ко всем, церковным и не очень, праздникам, новости Первого канала, разную уфологическую хрень, теории заговоров и т.п. И когда я ему сказал, что я посылал ему подобную историю про звонок от «службы безопасности банка» — он только хлопал глазами — оказалось, что он тоже удалял, не читая, все мои послания, в том числе эти самые истории о мошенничествах, считая все, что я присылаю, неинтересной ерундой.
— «Почему поверили что это реально звонят из банка?»
Мошенники грамотно запугали пенсионеров страшными и непонятными фразами — «счет скомпрометирован», «фиксирую информацию» и т.п. А словосочетания СЛУЖБА БЕЗОПАСНОСТИ на бывшего военного и его жену подействовала прям магически – тесть потом сказал, что у него все в душе оборвалось, типа ну все – конец, посадят или расстреляют. А теща впала в истерику – «Беги скорее, делай что они говорят…». О деньгах в тот момент они уже не думали – себя бы спасти от тюрьмы или от чего похуже.
— «Почему вы не сообразили проверить их данные – телефон, мейл и т.п.?»
Оказалось, сообразили, проверили — в тот момент, когда тесть сидел за компьютером чтобы принять по почте «инструкцию», звонок прервался и у него было несколько секунд, чтобы что-то предпринять. Он вдруг засомневался и решил проверить номер телефона, с которого звонили, но тот или реально был похожим на телефон банка или тестю в горячке так показалось, в любом случае – шанс спастись был упущен. А то, что ему банк посылает письма не с официальной почты, а с яндекс.ру и деньги требует перевести на левый номер телефона – так кто ее знает-то эту официальную почту, и, наверное, сотрудник СБ пишет с секретного номера, а номер на то и секретный, поэтому не +7 495, а +7 909…
Когда тесть снимал все свои деньги в банке, кассир могла бы, конечно, что-то заподозрить, когда пенсионер с выпученными глазами примчался закрывать счет, но во-первых — это не ее работа, во-вторых — тестя проинструктировали, что надо сказать, что женится сын и нужны деньги на свадьбу, в-третьих – зная тестя, он бы не стал никого слушать, устроил бы скандал, но деньги все равно бы снял.
— А теперь вопрос на миллион – «Почему не позвонили в банк или мне, вы же знаете, что я работаю в этом банке?!»
— выяснилось, что теща позвонила, только не нам с банком, а тому, кому полностью доверяет и считает ЭКСПЕРТОМ во всем и в банковском деле тоже – сыну своей подруги. Он действительно работает в банке (оператором на телефоне в коллцентре какого-то мелкого полуподпольного банка, но какая разница, в банке же), и у моей тещи он считается супер-пупер знатоком – что у него ни спроси — горячие новости(Первого канала), сериалы, ток-шоу – на все у него есть авторитетное мнение (живет с мамой, смотрит с ней все эти новости, сериалы и ток-шоу). У меня и у банка про такое спрашивать бесполезно, поэтому она нашему мнению, естественно, не доверяет.
Теща и в обычной-то ситуации любит навести тень на плетень, а уж тут, когда целая СБ позвонила… В общем, «эксперт» ничего не понял из того, что она полунамеками спрашивала, но на всякий случай сказал, что СБ – это дело серьезное, и если со счетом что-то не так — деньги с него лучше снять — все, последний шанс соскочить с крючка мошенников был упущен.
Звонок в реальную службу безопасности мобильного оператора номера мошенников, ожидаемо, ничего не дал – «Мы не можем ограничивать наших клиентов в праве пересылать и получать деньги, обращайтесь в полицию», а позвонили мы через полчаса после последнего перевода денег, я надеялся, что можно остановить транзакции или заблокировать счет на время разбирательства, но нет.
И последний, самый интересовавший меня вопрос:
«Ну ОК, счет скомпрометирован, ладно, но у вас же на руках были НАЛИЧНЫЕ! Все — деньги спасены, зачем вы их понесли класть на какой-то секретный счет мошенникам? Положили бы их в шкаф, под постельное белье и дело с концом»
Тесть с тещей только молча хлопали глазами – такая идея им в головы не пришла. Мошенники не давали им ни минуты опомнится, все 3(ТРИ) часа, пока продолжалась «спецоперация», НЕПРЕРЫВНО висели на телефоне, постоянно направляя и контролируя их действия, и, попутно, продолжая запугивать. Если звонок срывался, тут же перезванивали, не давая шансов соскочить с крючка.
Какой из этого всего следует вывод
Если мошенники нащупали слабое место и человек заглотил наживку – испугался, запаниковал, то все — шансы, что он потеряет свои деньги, становятся очень велики. И на то, что он будет делать какие-то логичные и осмысленные действия, которые помогут ему спастись, рассчитывать не стоит.
Если, конечно, не произойдет какой-нибудь случайности, как например, это случилось с одной моей знакомой, когда ей позвонила СБ ее банка и стала спрашивать ПИН-код и прочее – она уже начала было диктовать номер, но поезд метро, в котором она ехала, вошел в тоннель и связь разорвалась. Она некоторое время ждала звонка, а потом сама перезвонила – только уже в настоящий банк. Но тут просто повезло.
Поэтому, проведите своим родителям ликбез по безопасности, попробуйте смоделировать с ними опасные ситуации и покажите, как на них реагировать, куда и кому обратиться за помощью, если что-то идет не так.
И, пожалуйста, это крайне важно, не повторяйте моих ошибок — сделайте это лично!
Операторы о телефонных аферистах знают все, а у полиции нет методов
Телефонные мошенники воспользовались пандемией и весной 2020 года встали на рельсы IP-телефонии. До сих пор они ежедневно чистят карманы клиентов банков на миллионы рублей. Так, в ГУ МВД по Петербургу и Ленинградской области ежедневно поступают десятки заявлений, а новости о телефонном обмане уже превратились в занудную прозу. Даже в редакции часто высвечиваются номера, начинающиеся с «499».
Изнутри схему нам описал генеральный директор компании-оператора «ТелеСтор» Никита Капитанский. У его фирмы под 50 тысяч городских московских номеров. Несколькими из них воспользовались самозванцы.
— Как жулики используют подменные номера?
— Они подключаются к тем операторам, которые разрешают использовать любые номера при исходящих звонках. Технически, подставить номер очень просто – сервер при отправке звонка просто указывает нужные цифры. Мы не разрешаем через нашу сеть звонить с подменными номерами. К нам не раз обращались с мутными предложениями. Говорили, мол, готовы направить через нас много трафика, но при звонках будут подставлять свои номера. Мы им отказывали. Но поскольку у мошенников объем звонков просто громадный, несмотря на то, что это является нарушением требований отраслевого законодательства, некоторые операторы IP-телефонии предоставляют услуги связи таким клиентам.
— Когда вы заметили, что мошенники подставляют телефонные номера, которые закреплены за вашей компанией?
— Запросы от правоохранительных органов начали поступать с апреля. Сейчас их накопилось около 700. Во всех описаны похожие ситуации: некто позвонил с московского номера, ввел гражданина в заблуждение и получил доступ к его банковскому счету или убедил сообщить код подтверждения якобы отмены перевода, то есть просто украл деньги. Пострадавший приходит в полицию, называет номер, с которого звонили. Дальше полицейские устанавливают оператора, за которым закреплен номер, и отправляют запрос. Определить, за кем закреплен номер очень просто — на сайте Россвязи можно ввести номер телефона и моментально получить название обслуживающего его оператора. Раньше таких обращений было не больше одного-двух в месяц. А тут начали приходить стопками. С ужасом заглядывали в почтовую ячейку в бизнес-центре: в июле и августе примерно раз-два в неделю забирали пухлую пачку. Запросы приходят не только из профильного управления «К» (по киберпреступности — ред.), но и с районных отделов полиции. Случайностью такое не назовешь.
— Что делаете?
— На все отвечаем. Стараемся давать каждый ответ как можно быстрее, так как понимаем, что это явление будет только набирать обороты. На подготовку каждого отчета требуется немного времени, но поскольку запросов масса, обработка занимает приличное количество часов. Оказалось, что почти во всех случаях мошенники подставляли номера, которые не были подключены ни к одному клиенту — даже те, что еще не введены в эксплуатацию. То есть они выданы Россвязью, но на них нельзя позвонить — будет сброс звонка. Собственно, такие ответы и отправляем.
Звонки, о которых идет речь, организованы с помощью IP-телефонии. Для связи использовались сервера IP-телефонии, IP-телефоны и софтфоны (приложения, выполняющие функции IP-телефонов) через интернет-соединение. Устройство при подключении связывается с сервером провайдера IP-телефонии. Тот идентифицирует пользователя по логину и паролю, либо по IP-адресу. Если авторизация пройдена, устанавливается SIP-регистрация с сервером провайдера, и клиент может звонить. Звонок идет не по телефонной сети, но в настройках прописано, какой номер показывается пользователю на противоположном конце. Операторы вроде «ТелеСтор» и других должны присвоить клиенту номер для исходящих вызовов. Их диапазон официально выдает Россвязь.
— Как получилось, что к самозванцам попали московские номера вашей компании?
Мы научились их вычислять, и когда они пытаются с нами заключить договор, начинаем работать, как государственная компания. То есть медленно, занудно. Но вежливо. Иными словами, создаем условия, чтобы им с нами было некомфортно. Может быть, кто-то из тех «клиентов», которых мы отвадили, обиделся и таким образом решил мстить. Но, по словам мобильных операторов, подставляют таким образом очень многих операторов связи.
— Установили в итоге, из чьих сетей звонили?
— Несколько источников — операторов IP-телефонии — вычислили. Выбрали список номеров из запросов полиции, попросили сотовых операторов проверить, с чьей сети к ним поступали звонки. Выяснили, что большой объем звонков поступает с сетей из Сибири и Пермского края. Кстати, с фирмами, у которых такой трафик является основным источником дохода, связаться было сложно: у них нет работающего сайта или контактов в открытом доступе. Как правило, такие компании используются для транзита звонков. Счет минут идет на многие миллионы. Тот оператор, через кого звонят мошенники, либо ничего не знает об этом, либо делает вид. Причем скорее второе. Мошенники продолжают обманывать людей, а запросы приходят тем, чьи номера они подставляют.
В законах ответственность для таких операторов IP-телефонии не прописана. Так что звеньев в этой цепочке может быть много: одна компания передает другой и так далее. Оператора к ответственности можно привлечь, только если доказать, что фирма умышленно подменила номер. Мошенников же вообще ничего не останавливает: у них один звонок может принести больше миллиона рублей.
— Можете ли в режиме реального времени выяснить, откуда именно поступают звонки?
— Это может отследить только тот, в чью сеть поступает входящий звонок. То есть в рассматриваемых случаях это сотовые операторы. Я принимаю меры, чтобы номера «ТелеСтора» не использовали мошенники. Если поступает жалоба, указан подменный номер, есть дата, время и номер, на который поступил звонок. Для этого нужно обращаться к сотовым операторам, требовать блокировки. Иногда удается добиться, чтобы ее установили. Но бывает, что нет. Если бы мошенники пользовались нашими услугами связи, мы бы их заблокировали сразу, как стали поступать запросы.
Если говорить об источниках, то коллеги указывают на Украину, Казахстан и Узбекистан. Полицейские рассказывали, что и в России ловили мошенников, но это мелкие группы.
По информации 47news, предыдущие пару строчек и есть самое узкое место в борьбе с этой индустрией. Игра координируется из-за рубежа, оттуда же мы слышим, якобы голоса менеджеров банков. При действующей, но предельно медленной процедуре взаимодействия, шансов на задержания — никаких. А если говорить об Украине, то лучше вообще не говорить.
— Сколько по времени может занять поиск того, кто именно набирал номер?
— Как правило, полиция идет по следам телефона, с которого звонили. Я бы посоветовал обращаться сразу к операторам сотовой связи. У них есть точные данные, откуда поступал звонок на их сеть. Тут уже все зависит от того, насколько оперативно отвечает компания. Слышал, что некоторым сотрудникам полиции на запрос об источнике звонка приходил ответ, что установить его нет технической возможности. Это вранье. Оператор всегда точно знает, откуда поступил входящий звонок, поскольку это напрямую связано с биллинговыми взаиморасчетами. Дальше от одного оператора к другому нужно шаг за шагом добираться до конечной цели. Правда, как ловить злодея, если он за границей, даже не представляю.
По мнению наших собеседников в уголовном розыске, они парализованы абсолютно бессмысленной работой. По каждому звонку набирают информацию, понимая, что все-равно уткнутся в заграницу. «Если совсем уж честно, то можно выйти на площадь и сказать людям: «Лови-не лови, все бесполезно», — заявил нам собеседник в ГУ МВД.
— Я лично хоть посоветовал бы правоохранителям предельно широко осветить проблему, чтобы у общества появился коллективный иммунитет. Хотя бы пресс-конференцию собрать. Если вся страна будет знать, что могут позвонить и представиться банком и указать на якобы подозрительные действия со счетом или интернет-банком, то это мошенники.
А операторам IP-телефонии стоит знать, что если они будут предоставлять услуги мошенникам, то, во-первых, про них узнает вся отрасль и, в конечном итоге, никто не станет с ними работать.
Андрей Карлов,
47news
Контекст:
Коронавирусной весной 2020 клиентов банков накрыла волна самозванцев. Проходимцы атаковали в основном пенсионеров, представляясь сотрудниками Сбербанка, ВТБ, «Альфа» и «Почта-банка». Тревожными разговорами о подозрительных операциях они добывали у пожилых и даже обыкновенных собеседников данные карты и секретные коды из sms-сообщений. После звонков деньги со счетов испарялись. Только в Ленобласти самозванцам за сутки удавалось набрать под миллион рублей.
На днях в Ялте, Калининграде, Улан-Удэ, Хабаровске и Петербурге были задержаны минимум десять причастных к сотням эпизодов мошенничества. По данным следствия, украденное они переводили в биткоины и отправляли на Украину. Но и в этом уголовном деле нет и, похоже, не будет не то что организаторов, но даже и исполнителей. Они вне доступа. К тому же не факт, что следствию еще удастся и доказать умысел на обналичивание.
Как наказать телефонных мошенников
Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.
Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.
Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.
Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?
Вы правы, проигнорировать мошенника и положить трубку недостаточно. Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.
Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:
Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.
Что говорит уголовный кодекс
Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи обмана или злоупотребления доверием. Вот Вася звонит пожилым женщинам и представляется то сыном, то внуком. Говорит, что он в полиции, и просит перевести деньги на карту для «решения вопроса». Женщины пугаются и делают, что им говорят. За такие грязные проделки Васе грозит до 2 лет лишения свободы.
Если сумма ущерба значительная, максимальное наказание увеличивается до 5 лет лишения свободы. Значительность ущерба определяют по доходам потерпевшего. Например, для олигарха 10 тысяч рублей — пустяки, а для бабушки с пенсией 8 тысяч рублей это много. В любом случае значительный ущерб не бывает меньше 5 тысяч рублей.
Но мошенники редко действуют в одиночку. Васе помогает его приятель Петя, который исполняет роль полицейского. Вася передает телефон Пете, и тот подтверждает: «Да, действительно, ваш сын задержан. Ему грозит тюрьма, но если заплатите, он отделается легким испугом». Тогда мошенники — это группа лиц по предварительному сговору. За такое дают до 5 лет лишения свободы.
Если ущерб тянет на крупный размер — более 250 тысяч рублей, — лишают свободы на срок до 6 лет. За особо крупный размер — более миллиона рублей — дают до 10 лет.
Неоконченное преступление
Не каждый звонок мошенника приводит к хищению денег. Многие люди отказываются сообщать информацию о карте или переводить деньги непонятно кому. Мошенник попытался, но ничего не вышло — ущерба нет, а преступление есть.
Такое преступление называют неоконченным. Злоумышленник покушался на чужие деньги, но не смог их получить по причинам, которые от него не зависели.
Преступников-неудачников тоже наказывают, но не так сильно. Наказание за покушение не может превышать ¾ максимального срока, который предусмотрен уголовным кодексом.
Как наказать мошенника за попытку обмана
Люди, которые раскусили мошенника и не отдали ему деньги, развивают бешеную активность. Хвастаются друзьям, какие они молодцы: их пытались развести, а они не повелись. Пишут посты в социальных сетях: «Осторожно: мошенники — максимальный репост». Страдают на кухне: «Куда катится мир!» А вместо этого всего правильно сразу писать заявление в полицию. Как это сделать, Т—Ж уже рассказывал.
Пишите так: «В соответствии с частью 3 статьи 30 УК РФ прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое пыталось завладеть моими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием». Укажите номер телефона, время звонка и все, что знаете о преступнике. Если есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, приложите к заявлению.
Но среди полицейских встречаются разные сотрудники. Некоторые не хотят работать, когда можно не работать. Бывает, что заявителя отговаривают от подачи заявления, рассказывают сказки в стиле «нет ущерба — нет дела». Не верьте. Принять заявление и провести проверку они обязаны в любом случае. Сотрудников правоохранительных органов обычно отрезвляет фраза: «То есть вы отказываетесь принять у меня заявление?»
Заявитель получает талон-уведомление. Это документ, который подтверждает, что заявление принято. Полицейские проверят информацию и примут решение, возбуждать уголовное дело или нет. На это дается 3 дня, но при необходимости срок рассмотрения могут увеличить до 30 дней.
Если поступит отказ в возбуждении уголовного дела, его можно обжаловать в прокуратуре или суде.
Проще всего направить жалобу в прокуратуру. Ходить никуда не нужно, направить жалобу можно через интернет. К жалобе приложите сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.
Зачем мне это? Все равно никого не найдут
Люди не обращаются в полицию, потому что не видят в этом смысла. Они считают, что правоохранительные органы толком не работают и мошенникам все сойдет с рук. Это не так. Телефонных обманщиков регулярно ловят и сажают. Тем, кто уже сидит, добавляют срок.
Вот реальная история. Одна женщина попала в колонию за кражу. Другие заключенные рассказали ей о перспективном способе заработка. Все просто — достаточно отправить смс случайному человеку с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно свяжитесь с сотрудником банка». Он перезвонит, будет выяснять, что произошло и как это исправить. Тогда нужно отправить жертву к банкомату и заставить перевести деньги на нужные реквизиты.
Женщина принялась за работу. Ее отчаянный взлет к вершинам списка «Форбса» остановила полиция. Итоги работы «бизнеса»: 15 эпизодов мошенничества, 6 эпизодов покушения на мошенничество и 3,5 года лишения свободы бонусом к неотбытому сроку.
Кратко
Как наказать телефонных мошенников:
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
aleksei, да, я тоже звонила в банк. Страдает их репутация, пусть тоже занимаются этим, раз устроили систему так, что любой, абсолютно любой человек может представиться работником банка и разница с оригиналом будет практически не ощутима.
aleksei, что за база мошенников?
aleksei, сейчас заявление можно подать в электронном виде, я подавал когда взломали страничку в соцсетях. На следующий день позвони сотрудник и сказал что лично надо подтвердить все показания, что когда и где мне это удобно сделать, при необходимости он сам может подъехать домой или на работу. Я человека напрягать не стал сам к нему зашел, мне рядом совсем.
> Вы считаете что мне нужно было три раза сходить в нашу доблестную, писать заявления
aleksei, а почему бы и да?)
aleksei, в полицию можно (и нужно) хотя бы позвонить! Тел: 102. Если каждый будет молчать, то как будут приняты меры? И в банк нужно сообщить : в Банк России 8-800-300-3000 и в Сбербанк!
Моего ребенка укусила собака, которая живет в соседнем подъезде и свободно гуляет без хозяина. Полиция «не нашла» ни хозяина, не собаку. Через месяц прислали по почте отказ в возбуждении уголовного дела. С трудом представляю, что кто-то будет телефонных мошенников искать.
Светлана, а по моему заявоению собаку убрали с улицы. Не знаю как но ее мы больше не видели.
Поэтому, я бы хотела поддержать тех, кто думает, писать или не писать заявление: смело пишите.
Эта проблема актуальная, распространенная, и ею занимаются. А ваше заявление может помочь в поимке мошенников :).
Вчера вечером в 18:27, кстати звонили с +74951172447 представились СБ банка Тиньков просили подтвердить перевод 23 тысяч на карту Альфы. Положили трубку после того как я сказал, что подтверждаю перевод и попросил сделать ещё пару раз уж такой сервис удобный.
Спасибо за статью.
Обидно за комментарии ровно как и в статье «всё равно не поймают, не примут». Лично я переживаю не только за свою бабушку, но и за чужих бабулей, и дедушек тоже. Пожаловаться на номер, добавить его в базу конечно хоть что-то. Но никак не поможет тем, кто уже пострадал.
Был случай подобного мошенничества. Деньги злоумышленникам не удалось снять только по счастливой для нас случайности (банк счел операцию подозрительной и заблокировал). Писали заявление в полицию. Прислали отказ по причине что материального вреда нет. Писали в прокуратуру. Отказ оставили в силе. Т.е. схема работает лишь в теории
Можно просто сообщить мобильному оператору. У Megafon, например, через форму на сайте: http://moscow.megafon.ru/bezopasnoe_obschenie/fraud_on_the_internet_social_networks/
Руслана, ну так это не повод не наказывать заключённых, а, наоборот, повод к проведению дополнительных проверок о соблюдении режима в данном заведении..
Да не будут они никого искать. Только время потеряешь. У меня с машины 4 колеса сняли и менты сказали «ущерб незначительный» и не искали никого. А тут я приду и скажу мне кто то звонил ну ка накажите его. Смешно.
пыталась подать заявление в полицию ровно из тех соображений, чтобы других уберечь. у меня его не приняли, т.к. факт мошенничества не случился. вынуждали удостовериться, что точно деньги находятся на карте и предложили к ним обратиться, когда деньги у меня пропадут.
Сбербанк, от имени которого звонили мне мошенники и присылали мне смску с номера 900, которая ровно встроилась в смски от самого банка, тоже не проявил интереса к этим фактам.
у меня под угрозой были 150 тыс с кредитной карты. к счастью, мошенничество не удалось. но, как пишут пострадавшие, по факту мошенничества вернуть деньги не получится, потому что ты сам по доброй воле все явки-пароли засветил.
Ольга, вам отказали на словах?
Такое часто бывает. Им проще под любым предлогом не допустить поступления заявления, чем потом с ним мучиться, кого-то искать. На самом деле обязаны принять и проверить любое обращение, даже если указать, что инопланетяне специальными лучами похищают у вас еду из холодильника.
Самое обидное что банки умывают руки, мол сама дура, что у тебя украли деньги, знаю столкнулась, не имеют наши банки решать сложные вопросы, 21 век
Olga, ну это же правда. Или банк должен компенсировать человеку убытки от того, что он сам сообщил мошенникам все данные??
Смешно. Знакомую облапошил мошенник на хорошую сумму. Все суды в её пользу, пару раз мошенника вызывали в отдел, написал какую-то записку, по итогу ни денег, ничего. Только куча исполнительных листов, седых волос, и мошенник гуляющий на свободе
Vladimir, мгновенно => мошенничество
Alex, а почему там вообще приставы, а не уголовка? Мгновенно в чести?
Tema, а я однажды обратился (причем позвонил тупо 02), преступника поймали и посадили. Вот даже так бывает иногда.
мне звонили так уже два раза. во второй раз я позвонила в Сбербанк, и сказала номер, с которого звонили … кошмар какой-то. люди совсем совесть потеряли.
Сначала попробуйте подать заявление у нашей полиции, потом советуйте здесь. Полиция говорит: ну ладно, примем заявление. А у вас регистрация в порядке? А арендодатетель все налоги платит? А работодатель? Мы же все-все проверим у вас, как у потерпевшего.
Желание подавать заявление улетучивается.
Tema, так-то железная дверь и на входе в вашу квартиру. Вы ж не боитесь туда заходить?
84999564192, 93, 94 на конце 8495117 1064 вот номера мошенников, звонят представляются сотрудниками СБЕРБАНКА начинают выуживать информацию об картах, операторах. Позвонили начали распрашивать я сказал да, да, сказал липовый номер сберкарты, несколько раз они у себя что то ввели, не получилось, поняли что я над ними уже прикалываюсь, начали оскорблять, положил трубку, так потом еще несколько раз звонили с этих номеров и оскорбляли, наверно задело их.
Моему отцу, приходит смс что 13.01.2020 был резерв на суму хотя он в етот день не выходил из дома) я смотрю а там не вказано никакого банка а чисто номер :0953160732
я звоню и спрашиваю на щот смс, как ето понимать? он начал вешать лапшу на ушы не представился не сказал какой именно банк я все понял. и говорю даже так? он да и бросает трубку
перезваниваю он меня послал с ухмылкой
сейчас мошенники позвонили с номера 8991***7319 с предложением приобрести квартиру в 3 раза дешевле рыночной стоимости, кредитная история значения не имеет, заведомо вводят в заблуждение людей.
Глеб, у банка нет полномочий расследовать и наказывать мошенников, эти функции есть только у правоохранительных органов.
Внимание, это МОШЕННИК
+7 912 895 09 52, +7-912-895-09-52, 89128950952, 8 912 895 09 52
номер счета 4276 1607 32 18 0212
Ошивалов Виктор Анатольевич, Ошивалов В.А.
Мошенник, кидалово, жулик, продает бампер и детали на авто.
Не попадитесь, добрые люди!!
+7 (499) 719-05-05 Номер мошенников представляющихся сотрудниками Сбербанка
Думаю хотя бы сюда написать по анологичному поводу:
https://77.мвд.рф/request_main
Тем более сейчас карантин.
Наша полиция ловит? Кого? Где? Судя по проблеме-государство её только раздувает, а Путиноидные законы защищают преступников- нельзя узнавать их имена, места нахождения, и наоборот, за сбор личной информации о них, наша полиция нас и накажет.
ВАЖНО. Мне сейчас позвонили якобы из службы безопаности Сбербанка с номера : +7(495)069-71-50
Мошенники! Говорят о том, что произошла утечка данных на карте, от которой я отказалась и при заведении её не забирала и не активировала! БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫ. НЕ РАЗГОВАРИВАЙТЕ С ТАКИМИ ЛЮДЬМИ
ЕСЛИ ЗАСОМНЕВАЛИСЬ ПОЗВОНИТЕ В СЛУЖБУ ПОДДЕРЖКИ СБЕРБАНКА И УЗНАЙТЕ ВСЮ ИНФОРМАЦИЮ О СЕБЕ ОФИЦИАЛЬНО
НЕ ВЕРЬТЕ ТАКИМ ЗВОНКАМ!!
Надеюсь я кому-нибудь помогла
Мне звонят каждый день одни и те же мошенники. Несут какую- то ересь. Знают, что я знаю, что они мошенники и продолжают звонить. И управы на них никакой нет? Я уж не знаю какая у них схема обмана. Наверное, достать так чтобы я уже начала что- нибудь предпринимать, чтобы их поймали. А то мне лень пока.
А этот номер же тоже мошенников +38766662142,,61854
С моей жизненной практикой я уверена в том, что Альфа банк положительно заинтересован в мошенничестве. Это связано с тем, что деньги которые были переведены с моего счета мошенниками находились в транзитном состоянии и сообщив своевременно об мошенничестве сотрудникам Альфа банка, одновременно было сообщено и в полицию, но спустя три дня дали ход этим деньгам в пользу мошенников. Все это произошло 07.05.2020 года и до сих пор дело не раскрыто. Было обращение 09.09.2020 и в гражданский суд, так как известно имя получателя денег, но дело все еще откладывается далее
У сбера есть кнопка «сообщить о мошенниках». С чего бы мне самому ходить в полицию и писать заявление, если я не стал терпилой?! Вот хотел банку Tinkoff сообщить, а некуда.
Andrey, можно и в сбербанк сообщить, какие проблемы? Там «на кнопке» нужно описать ситуацию. И указать номер, с которого Вам звонили.
У меня уже к ним больной интерес не отпускать, приманивать ощущением легкой добычи и мучать, но это естественно, когда по времени есть такая возможность.
Андрей, номера прекрасно меняются. Почитайте про подмену номера.